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农资独家冠名会 我爱我的团
我骄傲绿禾宝冠名火爆农资招商会，拌有益、包
位、康管等产品推广会议圆满成功，我们团队前
后两周的努力我深深地体会到了，团队的重要，沈阳有我们
共同努力的身影，责任强有力的执行，收获伴随着汗水，辛勤努力有丰厚回报，喜贺我们的团队又胜利一次，……
会场上每一次签单，让每个人心里都乐成一朵花，我为
我们团队自豪，我为钢的集体骄傲，出过汗、流过泪、吃的
苦，都是非常值得的，会议已经过去结果显得不那么重要，
关键是过程，付出了不后悔，不努力留下的都是遗憾。我们
要更加努力，做好接下来每一步工作，错误要改正，吸取教训，每个人练成一块好钢，把绿禾宝团队塑造成钢的集体
一个团队，不仅要有优秀的人才，需要有统筹有方的组
织者、领导者。但是，这都不是最重要的。最重要的是，需
要有一个激励士气的团队精神。没神的兵打不了胜仗，没神
的兵阅兵都挑选不上，同样没神的业务员出不来好成绩，没
神的业务员不适合参与，我们信心百倍，气宇轩昂，迎接下一步挑战，共同创造团队美好未来
团队重要性无可比拟，绿禾宝钢的团队勇往直前，无
坚不摧，小溪只能泛起小小的水花，不可能大海才能迸发出惊涛骇浪。个人之于团队，正如如小溪之于大海。其实团队
精神的重要性，在于个人、团体力量的体现，每个人都要将
自已融入集体，才能充分发挥个人的作用。团队精神的核心
就是协同合作。团队精神对任何一个组织来讲都是不可缺少精髓。否则就如同一 盘散沙； 一根筷子容易弯，十根筷子折不断……
这就是团队精神重要性力量直观表现，这也是团队精神重要之所在。
团队要求每个人拿出来也都是好钢，打铁还需自己硬，
三个能力出众的人组合成团队，是不是要胜过三个臭皮匠
呢，赛过诸葛亮，也只是一个而已，三个诸葛亮岂不是更强
一筹，建设团队人人有责，每个人都要树立责任心，履行好
义务，最关键的团队分工协作同时也要体现互帮互助，钢的集体要求每个人都很钢，铁的团队也不愿意让团成员掉队
我们一起努力过，奋斗过，年轻的这些年我们不后悔，我爱我的团……绿禾宝精英团队
适应经济转型 创造券商研究新价值
2013-08-12 08:32:27分享到：评论(0)来源 证券时报 | 作者 张欣然
由新财富主办、证券时报联合主办的“第八届新财富券商研究所高峰论坛”于2013年8月1日在上海举行。本次论坛主题为券商研究的新价值，来自38家券商的59位研究机构和销售交易部负责人，以及太平资产管理有限公司、上海朱雀投资发展中心等买方代表参会。与会嘉宾分别就券商研究当下面临的挑战、券商研究的新价值等议题展开深入交流与讨论，
发出真正来自业内的理性思考与声音。
券商研究一定要适应
中国经济的转型
申银万国证券股份有限公司首席战略总监陈晓升：券商研究当前遇到的最大挑战到底是什么？首先大的环境大家都非常清楚。国家正在开展的金融改革可能是未来这一轮“不一样的复苏”新的经济周期的点火器，我们申万研究所今年上半年提出，这一轮中国经济的复苏跟以往是不一样的，尤其在一个大的经济转型的过程当中。新一届政府要推进新型城镇化，新型城镇化面临着非常大的约束，包括能源的、生态的约束，包括民生、财政的约束以及金融风险的约束。关于金融风险的约束，可能是倒逼金融改革的内在逻辑。
大的环境大家都非常清楚。金融改革的最大内涵是整个金融市场本身的深化，这个深化体现在金融市场当中的各个主体和金融产品及交易本身的活跃，这个金融深化的过程恰恰也是作为金融机构在其中寻找自己定位的一个非常重要的背景，包括影子银行的发展规模非常巨大以及人民币的国际化，使得境内外的金融市场已经越来越一体化。
在这个环境下，我们需要先找到证券公司内部的定位。证券公司在整个金融体系当中非常重要的两个定位，一个是创造产品，第二是创造交易。券商研究作为证券公司内部的一个专业支持部门，具有非常重要的两个定位：提升证券定价和产品设计的能力。证券定价除了传统的公募基金的证券交易以外，未来投行的配售，目前如火如荼的股票质押回购的业务，以及未来财富管理投顾服务的基础，核心是研究定价的职能。【证券研究团队的重要性】
另外一方面，可能未来券商研究的新价值体现在做金融设计，或者说产品设计。信用业务和资产管理业务是券商近年发展最快的业务，资产管理业务包括未来的衍生品、场外业务、收益互换、期权业务等等，一旦这些业务放开，证券公司给其他金融机构，给实体经济里面的企业提供风险管理的职能便成为了可能。这种情况下才是真正考验证券公司专业能力的时候，所以核心的金融设计的能力是券商研究要去重点布局的方面。
我认为证券研究一定要适应中国经济的转型，同时，还要适应人民币自由化或者说金融改革之后的整个金融市场深化来构建研究的体系。只有把各种金融商品的研究全部纳入到这
个体系之后，才能跟原有的股票为主体的证券研究形成互补，这个体系最后才能够比较完整，可以适应未来金融深化的环境。
创造研究新价值
的六个方向
招商证券研究发展中心董事总经理杨晔：我从去年开始思考，研究部的卖方研究面临着哪些问题和我们可能的方向。我认为大致有六个方向：第一，策略、估值和研究方法需因应大环境和投资行为的变化而变化。第二，及时调整研究覆盖和方向，合理配置资源。第三，因应客户变化，进行客户分级和针对性研究内容规划与安排。过往各券商研究所的客户重叠度较高，但相信随着《基金法》的实施和市场主体的变化，卖方会逐渐地选择差异化经营，包括在客户分级和内容方面都会有这方面的需求。这也是真正创造更贴近客户创造价值的一个重要环节。第四，未来传统行业分析师的价值将体现在发行和并购中的定价能力中。我们觉得券商研究所在并购方面的定价中发挥非常重要的作用，这会成为卖方研究未来关键价值形成的一个重要环节。第五，扩大对新金融工具的研究和覆盖。随着国债期货及其他新金融工具的退出，券商研究所应增添对这些新金融工具的研究和覆盖。第六，对固定收益的精细化和深入研究。随着直接融资的重要性的提升及债券市场的发展，我想下一阶段对固定收益领域的精细化和非常深入的研究是卖方为客户创造实实在在价值的另外一个重要的方面。 完善研究换佣金模式
拓展新收入来源
广发证券研究所所长张岚：第一，关于券商研究的定位。券商研究的定位、券商研究所的定位取决于它所在的公司的定位和业务的定位，一个业务齐全的券商可以为旗下的研究所提供更大的研究需求，像投行、资产管理、融资融券、金融期货等都可以为研究团队提供研究课题，拓展研究员的视野，也会推动研究所定位成全覆盖的模式。而一些中小券商则可以根据自身业务情况将研究所定位成具有差异化服务的模式。
第二，关于券商研究的盈利模式。我们在继续维持研究换佣金模式时候，当然也需要拓展新的收入来源，证券市场业务和产品创新量化金融工程的应用以及国家政策目前更加注重存量盘活，都提供了新的研究方向和收入来源。
第三，关于券商研究的同质化。目前研究覆盖比较完整的券商研究所大概有20家，如果再加上一些有特色的中小型研究所，估计持续能够为买方提供研究服务的团队在40～50家左右，但不可否认这些机构的研究成果都具有同质化的特质。但毕竟每个研究员的教育背景、工作经历不同，看问题的侧重点不同，所以投资建议会有差异。即便同样的投资建议，背后的逻辑理由也是不一样的。所以研究的成果可以为市场的机构投资者提供不同视角的参考。
第四，研究所未来能够做些什么？第一是争取影响政策制定，至少要贴近政策的制定者。第二可以参与业务和产品创新，我们必须承认这几年券商业务的创新很少见到研究人员的影子，这是一个危险的现象。如果一个团队不能创造更多的收入，那必须要创造品牌，或者为其他业务提供支持，尤其是对新业务的推动。第三学以致用，将研究成果转化为生产力，所有的研究成果必须要能提示投资机会或者是风险，体现研究的价值。
研究在未来价值体系
中的重新定位
中信证券股票销售交易部执行总经理李春波： 从我做研究员和做销售的经历来看，目前券商研究和销售服务主要面临四个问题。
第一，市场变化冲击研究员的工作方式，当前市场环境下如何延长资深研究员的职业生涯。对比国外的研究员可以做20年、30年，中国的研究员似乎工作5年以上就找不到方向、跟不上潮流。如何让资深研究员继续活跃在一线，并且影响投资人的行动，这是一个非常难的课题。
第二，公募为主导的机构投资者结构发生了很大变化。过去十年来主流的规模较大的券商研究所基本上都是服务以公募投资者为基础，而最近两年公募在整个市场结构里是下降的，证券研究机构的商业模式现在也面临着价值股的困境。目前在公募之外，证券市场国际化进程加快，QFII（合格的境外机构投资者）、RQFII（人民币合格的境外机构投资者）等市场份额在快速提升，私募基金、跨领域财务投资人、现有上市公司股东等其他机构投资者力量在增强，如何将这些机构纳入我们的研究服务的视野，用新的商业模式来服务这些客户，也是一个很大的问题。
第三，证券公司业务创新对研究的挑战。过去的一年多证券市场发生了很多的变化，每个券商都做了很多新的调整。从我们自己的观察来看，多数券商研究所其实是游离在公司主体业务之外的。未来的券商对于客户来说，除了传统的投行、经纪、资管、自营等业务之外，还要做流动性提供者、交易对手方以及风险工具和产品的提供者，这些领域是以往的研究和销售团队所没有覆盖的领域，这些领域给公司带来的新增收入和业务的贡献远远超出研究的变化。
第四，我们现在每个人都在谈，但变化方向未定的就是互联网的挑战。目前已经明显感觉到互联网对经纪业务特别是对研究的冲击。从研究员的微观层面有三个应对的方式：第一个要提的是变和快，我们的研究体系、风险控制体系和报告发布流程怎么样适应现在求变求快的环境；第二个就是整个券商的生态和盈利模式发生大的变化的过程中，研究所如何适应内部需求的变化；第三个我们从客户观察和研究的未来来看，研究全球化加本土化的趋势上，短期可能大家会看到更多的本土化的情况出现，但是从中期趋势来看，研究会越来越全球化。 在两方面增加投入
太平资产管理有限公司研究部总经理庞良永：对于券商研究的对象和券商服务的对象，我建议未来在研究的对象里面增加一点服务的投入，在服务的对象里面增加一些研究的投入。
常规来说，券商的研究对象就是各类的上市公司，但是从股权分置改革以后和创业板设立以来，个人觉得我们的研究对象已经不再只是单单的研究标的或者研究课题，传统意义上只要挖掘哪个公司在某一个时段内具有成长性，进而把这个信息传递给服务对象，研究的任务就完成了。但是在现有的市场结构下，我们认为可能还要再挖掘研究对象本身的可持续发展潜力，或者在实现研究对象的资源更加有效配置方面，多做一些努力。
至于对服务的对象增加一些研究的内容，主要是因为整个金融产业中，我们的服务对象无外乎保险、基金，包括券商之间互相服务，包括社会投资者。而整个金融体系在转型创新的背景下，我们要多帮这些服务对象研究未来发展的趋势。
调整人员组织架构
发力资产定价功能
海通证券研究所副所长路颖：作为一个研究所，它的新价值必然是依附于所在的券商的新价值。在中国经济转型的大背景下，对于研究的理念、研究的方法包括研究的组织架构应该怎么转化这一问题，过去很长一段时间，大部分做得成功的券商研究部无非都是这两种思路：吸引人才和培养人才，而现在更大的战略思路就是我们怎么去配置人。研究所内部鼓励跨行业、产业链的研究，在新兴行业上多配置人力，夕阳行业上调整人力或者放宽研究领域。这样一个动态的人员组织架构的调整，也是我们目前正在思考和推进的。无论是中国经济的转型、中国资本市场的转型，还是券商的转型，作为研究所，我们所思考的就是怎么从微观上，更能够适应这种转型。
第二个问题是，关于买方和买方的新概念，以及买方和卖方的关系。原来券商研究所一定要对外服务，因为对外服务做卖方业务才能证明我们研究员的价值，实际上现在回过头来看，券商所做的业务，特别是综合类的券商，基本上都是做一个大的卖方业务。无外乎两点，一点是做产品设计，一点就是做资产定价。
而站在未来国际化的角度，我们可以参与定价的产品是非常多的。如果能够把握住这一条线，并在市场上有充分的影响力，也就把握了券商未来的核心之一，当然能把握住两个更好。这样可以让研究在整个公司的定位一直保持支柱的地位，只有这样才有能力向公司多争取一些资源。一方面让研究员有更大的进步，更好的生活条件；另外一方面真正能为公司的各项业务作出自己的努力和贡献。从管理者的角度，能把研究员个人的成长、研究所的成长和公司的成长匹配起来，在一个创新向上的环境下，必然能够创造研究的新价值。 随服务对象扩大
实现研究转型
中国银河证券首席经济学家、研究部负责人潘向东：大家都知道，熊市的时候每个研究所的日子都不是很好过。现在公募基金为我们提供的总的佣金量就是40多亿，这么多研究所分，在总量有限的情况下，竞争是比较恶劣的。
为什么会产生这样的格局？主要原因是我们做的研究都是给投资者提供一个交易的机会，提供这种交易的机会就制约你的发展。所以我们的研究所都是跟机构销售部捆绑在一起，这种情况下很容易受市场的干扰。特别是你给投资者提供的都是交易性机会的话，况且研究者提供的都是中长期交易机会，所以研究员对买方研究部的服务，买方有时候还不是很认可。这种情况下，很多研究所想转型，从外部转到内部，或者内外合一，但是到目前为止我观察也没有几家是成功的。
原因很简单，研究员提供的定价能力，是在目前的市场上受质疑的。为什么受质疑？就是因为现在的上市公司还是属于稀缺性的资源。以新股发行为例，研究员写的新股报告几乎没有人看，因为发行照常进行。研究员的定价往往跟新股上市之后的定价差异太大，很多人也不相信研究员定价会是一个合理的价格。这就是说，我们研究本身遇到了困境。
关于转型，李克强总理履职后首先提到未来要加强多层次的资本市场建设，其实可以想象未来通过资本市场的融资量将得到急剧的膨胀，只要融资急剧膨胀，标的一定是越来越多。这为我们转型提供了一个契机，也就是说未来的上市公司不再是稀缺性的资源了，未来的上市公司或者拟上市公司一定要找券商研究员了。从这个角度来看，我们的转型方向，将由过去我们的服务对象是投资者，转向是投资者、上市公司或拟上市公司，同时我们的服务从场内服务过渡到了将来的场内或者场外都服务的过程，服务对象得到很大的扩充。同时也体现了我们的分析师定价能力，研究所不再挂靠销售部，而是全方位的服务，这是我们的转型方向。但这种转型预计还会有一段路需要走。
风险提示研究需加强
上海朱雀投资发展中心研究部副总监黄振：我主要想谈一下我个人的感受，目前买方特别是阳光私募需要卖方提供什么样的服务。以个股推荐为例，我们认为一个成功的投资过程包括三个过程，首先是公司的挖掘，第二个是持续的跟踪，第三个是风险的提示。一般而言，现在不管是卖方和买方，第一个流程和第二个流程都做得非常好，第三个流程即风险提示这一块都是有所欠缺的。
对于阳光私募而言，其实控制风险比获取利润更加重要，特别是在规模做大以后。以我们目前市场上所见的研究报告为例，大家可以很明确地看到，以推荐买入这种投资评级的研究报告居多，明确提出卖出或者是风险提示这一类报告相对偏少，这一点和之前A股市场只能做多、不能做空的盈利模式是有关系的。但这一类的研究服务其实对于公募、私募都具有非常重要的意义。随着融资融券的推出以及后期期权等衍生产品推出，做空这一块也会成为
没有完美的个人，只有完美的团队
佛教创始人释迦牟尼曾问他的弟子：“一滴水怎样才能不干涸？”弟子们面面相觑，没有一个人知道答案。释迦牟尼说：“把它放到大海里。”
一个人如果不能很好地融入团队，就会像离开大海的水一样迅速“干涸”；只有全身心地融入到团队中去，让自己成为团队的一部分，才能最大限度地实现自身的价值。
在我们工作和生活的每一个领域，都会有一些相对出色的个人，他们拥有过人的天赋和才能，在自己的领域达到了别人难以企及的高度。在一般人眼中，他们也许是“完美”的，然而事实往往并非如此，他们的“完美”，有时候反而会成为所在团队的麻烦。
米卢在分析中国媒体吹捧的某位“球星”时曾说：“按照他的个人素质，也许能成为世界级的球员，可惜他还欠缺与队友配合的意识，不能融入到整个队伍中，也就是说，他不是一个能够为团队做出贡献的球员。”
在团队中，个人或许起到了重要的作用，但个人英雄主义是一定要杜绝的。球队获胜的关键，在于成员之间的配合和默契，而不是一两个所谓的“明星”球员；乐团如果想要走得长远，就一定要注重成员之间的平衡，而不是只突出某一个成员的才华和技巧。作为团队的一员，不要只想着展现自己的实力，而是要具有整体意识和大局观，更好地服务于整个团队。
现今的工作大都是程序化的工作，每一个人都有各自不同的领域，学会与他人互相配合，是每一个员工必备的素质。如今，越来越多的公司把是否具有团队协作精神作为招聘员工的重要标准。工作能力强，具有团队协作精神的员工，是公司高薪留用的对象；而一个不肯合作的“刺儿头”，势必会遭到公司的拒绝。
有一位公司老总曾经举过这样一个例子：在他的公司里有一个员工，不仅拥有出色的学历，而且在工作上也做出了很多成绩。按照他的才能，早就应该晋升到更高的职位，可是，事实却并非如此，那些能力比他差的人都得到晋升，而他却一直停留在原位。
原来，这位员工做事喜欢独来独往，不能和同事很融洽地相处。当同事需要协助时，他不是拒绝就是敷衍，而他也很少向其他同事求助，宁可事事亲力亲为。【证券研究团队的重要性】
遗憾的是，这位员工并没有意识到自己的问题，反而认为自己的才华没有得到老板的足够重视。终于有一天，老板从大局出发，决定辞去他的职务。他不解地问：“老板，如果我离开公司，你难道一点都不会心痛吗？”
老总回答说：“我当然会心痛，因为我将失去你这样一个有能力的人，但是如果你伤害到我的团队，我一定会让你离开。”
这位员工之所以没有得到重用，不是因为他没有能力，而是因为他不懂得放低自己，让自己成为团队的一部分。现在的企业越来越重视团队的力量，当老板觉得某一个人会影响整个团队时，即使他的个人能力再突出，老板也只好忍痛割爱。
在这个团队制胜的年代，单打独斗的招式已经过时，只靠提高员工个人能力的方法，在今天已经没有生命力了，而团队精神才是一个企业真正的核心竞争力。整个团队的兴衰，与团队中的每一个人都有着密不可分的联系。每一个人成功的背后，都离不开团队的支持；而每一个团队的成功，也是全体成员齐心协力的结果。
现在的社会竞争前所未有地激烈，一个缺乏团队意识，不懂得互助和协作的人，即使有着超强的能力，也难以在工作中更好地发挥出自己的优势，甚至难以在职场中立足。抛弃了团队精神，就意味着抛弃了更好地实现自身价值的机会，团队固然要为此承担风险，但损失最大的无疑是你自己。
对于团队中的每一个人而言，没有你我，只有我们。只有所有人都向着同一个目标前进，为团队做出力所能及的最大贡献，我们才会距离成功更近。当团队收获了荣誉和成就，我们每一个为之付出过努力的人，也将最大限度地实现自身的价值。
团队的重要性。
团队是什么？顾名思义“团队就是团结的队伍”。也许这样的定义太直白，但确实能表述一个团队最重要的特征，那就是一个团队首先要团结。没有团结就没有团队，团结就是力量。人与人的经历不同，追求不同、人生观、价值观不同，因此将一群人团结起来，建立一个团队不是件很容易的事情，那么建立一个高效率的团队就更难了。
首先要明确团队目标。
建立团队的目的是什么，这个团队要完成怎样的目标。目标很重要，因为目标就是方向。每个团队的组建都是为完成一定的目标或使命。没有目标的团队没有存在的意义，或者说没有目标的团队也称不上为一个团队。
建立好团队内部规则。
没有规矩不成方圆，一个团队如果能形成战斗力必须建立健全的游戏规则，如岗位职责、权利的界定，团队成员沟通、交流方式的确立等。这些规则应能保证
一个团队的正常运行，让团队每个成员的主动性、积极性和创造性发挥出来，使整个团队充满活力。
学会宽容。宽容是一种很高的品质。
在一个团队内部，由于每个团队成员的性格特征可能不同，考虑问题的出发点不同，难免会产生摩擦，但每个人都应该抱着一种“对事不对人”的态度去宽容别人对自己的批评，甚至是不理解，而不能一味地去争执，许多东西需要时间去证明，争论没有任何意义。
确立团队成员标准，选对人上船。
团队的目标确定了，就要选择正确的团队成员，该如何选择团队成员呢？我个人认为应该选择那些认同团队价值观、优势能够互补
的人来团队工作。价值观的认同很关键，不认同团队的价值观大家就不能实现很好的沟通，也就不可能有效率可言。另外并不是所有最强的人组合在一起就能组成一 个最强的团队，团队成功的关键在于充分发挥整体优势，这就需要团队中的成员做到优势互补，实现整体大于局部之和。
选择一个好的团队领导。
我们不能强调个人的作用，但我们也不能忽略个人的作用。一个好的团队领导对于建设高效率的团队有着不可替代的作用。一个好的团队领导能充分发挥团队中每个成员的优势，使团队的资源实现最大程度的优化，从而创造出非凡的业绩。
加强学习。
仅有工作的热情是不够的，关键还需要工作的能力，创造业绩的能力。团队应该发挥集体学习的优势，大家敞开心扉，共同学习，共同成长。集体学习要比个人学习效果好的多，因为大家可以进行彼此分享。
关于营销团队建设的几点建议
市场状况概况
营销团队发展目标
团队规划
营销团队管理职能
营销团队工作管理思路
一、市场状况概述：
大宗商品市场形成和发展已经有上百年的历史，随着市场认知程度和投资避险需求的不断增大，大宗商品投资交易日益活跃。第一它符合国家宏观政策，第二它顺应当今社会发展趋势，第三它具有集中，统一的管理。因此认清当前的形式，才能更好的去组建营销团队、以达到公司的要求，围绕营销团队的发展，扩大，管理为基本点出发。为公司创造更大经济效益。
二、 营销团队发展目标
1、建立营销部门。
a. 组织完整的营销团队体系、建立相对紧密的营销组织架构。
b. 团队组织架构中涵盖渠道经理，终端客户经理，后台客服和团队长，各自分工明确。初期可兼任。初期团队应不少于五人。
2、根据公司要求，全年（只剩下半年了）内我们应实现入金100万的任务。
3、（至于全年开户数、团队总资产、团队实现手续费等，任务目标不详,可另行制定）
目标实施细则：
1. 首先要能有效的招募到客户经理（有效指的是不单通过从业考试，最重要的是有激情、能产出），招聘工作其实是团队建设的基石，非常重要。否则不但会增加公司的招聘成本，还会延缓甚至耽误公司整体工作任务的完成。
2. 制定一套标准的晋级考核表，并与于公示。（考核表应包括试用期、初级客户经理、中级客户经理、高级客户经理的具体薪酬待遇、转正标准、维持标准以及晋级标准。）
3. 中级以上客户经理可通过竞聘和考核等形式，晋升为团队长
三、 团队规划
客户经理应该分为2大类：终端客户经理和渠道客户经理。
终端客户经理：指的是大学刚毕业、无从业经验，对于营销没有自己的方式和方法、需要有经验的团队长帮助才能完成营销工作的人员。
渠道客户经理：有从业经验，有自己的人脉关系和营销的手段，无需他人帮助能较好的完成客户开发和维护等营销服务工作。
1.组织构架。
营销团队应由团队长负责管理。
1营销团队应包含主管、培训讲师、渠道主管和团队长职位。 ○
2在筹备工作初期可以兼任。○渠道主管可兼任团队长和后台支持岗位衔接，以及招聘等工作，招聘主管可兼任培训讲师。
3后期团队长从营销团队人员中竞聘上任。当团队成员达到15人以上，可设立○
2-3个团队长。（建议每个团队的人数在5-7人左右）
4渠道主管和团队长将团队工作直接汇报给总经理。 ○
∣∣∣
注：客户经理可根据自身状况，自主选择做团队客户经理或者是独立客户经理。
但每个新进的客户经理，至少需要三个月才能申请成为独立客户经理。
2.招聘工作。（由招聘主管负责具体岗位职责和工作目标）
3.团队展业工作。
a. 新晋人员（可分为有从业经验和无从业经验）通过、公司、会销、网销、促销等渠道拓展客户
b. 团队中对每月业绩突出者给予物质奖励
c. 客户经理按照要求完成团队任务，业绩落后或能力较低的予以淘汰或给予处罚
对于达到晋级或者降级标准的客户经理，团队长和行政经理每季度甚至每月在工作总结会上与于通报
4.扩容团队规模
a. 先期招聘6人左右的终端客户经理，在从日常考核筛选，留取态度积极向上，有激情，有素质的营销人员
b. 要求所有客户经理都必须具备从业资格，能独立面对客户进行展业。
c. 再此基础上，尊重客户经理个人意愿，划分独立客户经理和团队客户经理。
1).团队长划分。
a. 团队人数达到15人以上时进行团队划分。由原先的一个团队划分为两个团队。【证券研究团队的重要性】
b. 每个团队由一个团队长负责组织管理工作。负责日常监督，辅助营销人员展业工作。
若所带领团队业绩优异，公司可在职务或者是物质上制定奖励原则和标准，以激励团队长更好的工作！！
2).竞聘上岗
a. 团队长日常工作直接向总经理或者分管总汇报。
b. 竞聘人员展示前期工作业绩，拟定自己的管理方案。和如何带动团队完成业绩、胜任理由等。
c. 竞聘人员上岗后、给与3—6个月的考核期，总经理、分管总监督其管理能力。能力优秀者继续担任团队长
d. 只要招聘的人员数量满足组建新团队要求，可随时展开竞聘工作
3).团队整合
在公司客户经理不断增多的情况下，公司可将团队长和团队成员进行整合。让适合的团队长带领适合的客户经理开展工作，以期达到更好的工作成效。（具体整合原则及标准由总经理或分管总制定）
四、 营销团队管理职能
1、 渠道主管职能
为了团队提供展业平台，使客户资源达到有效性、循环性。团队开发持续性，业绩增长性。
1负责个人、公司、企业等代理商的渠道开发。 ○
2至少每季度或者每月开发新的展业平台，并负责带领团队开发人员入驻。 ○
3负责渠道代理商的维护，及同网点负责人沟通交流，有权根据网点意见调整。○ 4负责与代理商建立战略合作伙伴关系，○合理利用渠道资源开展投资报告会或其
他促销活动。
5对于渠道主管，○总经理和分管总制定具体工作目标和奖惩措施（如每成功开发一个渠道进行奖励，渠道产生利润分配等）
2、 团队长职能：
主要负责管理团队工作业绩，督促团队完成各项任务指标达到公司考核标准。辅助招聘、渠道、培训经理的工作，起到团队核心作用。
1团队长应主动就团队工作问题和各主管沟通，○并与营销部各管理人员共同会议总结并向总经理汇报营销工作成果。做到与各部门衔接起到桥梁及纽带的作用。 2团队长负责管理该团队所有客户经理，○传达上级指令。负责督促员工完成工作业绩。
3将不符合考核标准的客户经理上报管理人员开会讨论后予以淘汰。 ○
4带领团队组员开展工作，配合渠道主管完成渠道任务。 ○
5定期与不定期召开团队工作会议，○总结表彰团队业绩。协助培训讲师鼓舞员工士气
⑥对于团队长，总经理制定具体工作目标和奖惩措施（如整个团队超额完成预期指标给予奖励，未达到预期标准给予处罚等）
3、 招聘主管职能：
对于招聘主管职能，由总经理和营销总监制定具体工作目标和奖惩措施（利用公司提供的平台在大型网站、学校、人才市场招纳人员。具体每周面试人员的数量考核等等，对于超额、提前或者未完成目标任务，制定奖惩措施）
4、 培训讲师职能：
提高员工素质，加强营销人员培训力度提高营销技巧，辅助建立结构合理、专业技术性强、数量充足的营销团队
1根据营业部业务需要,随时向团队管理人员提出培训需求和培训建议。 ○
2负责营业部和总部培训计划的组织和实施 ○
3负责营业部日常常规的周期性循环培训的组织和管理。 ○
4负责培训效果的反馈意见的收集和整理,并且及时向团队管理人员汇报。 ○
5负责营业部培训的考勤和考核 ○
6针对营业部自身业需要,开发、制作培训课件。 ○
7总经理和营销总监制定对于培训讲师的奖惩措施 ○
五、营销团队工作管理思路
1、渠道
1个人代理（居间代理） ○
给予个人代理一定的条件，更好的拓展，开发客户。
2公司代理 ○
3终端客户。 ○
团队建设能否顺利运行，有几个关键因素
第一，公司制定的对于团队各个岗位的职能以及具体的奖惩考核要明晰。 第二，各个岗位之间甚至是和公司其他部门之间，为保证团队能正常运作，
制定相应的工作流程
第三，制定渠道主管和团队长的工作流程，对于各种不合理的妨碍团队发展
的事物，营销总监和渠道经理要及时帮助解决
以上是本人对与营销团队建设的初步设想和建议。
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2011.6.6
策略会邀请函
敬启者：新价值投资有限公司策略报告会定于11月13日（下周六）14:00于上海浦东香格里拉酒店（浦东富城路33号）浦江2楼大连长春厅举行。届时阳光私募明星基金经理罗伟广先生将就股票市场当下投资策略及11年市场展望与大家充分交流与沟通。
新价值投资有限公司以“稳健经营、规范管理、发现价值、创造财富”为公司的经营理念，不断为客户的财富创造价值。公司管理的系列产品荣登2016年度中国阳光私募基金榜冠、亚军。
罗伟广先生尊崇价值投资，长于行业、公司基本面研究，长期的实战经验也造就了较好的中短期市场热点把握能力。其管理的“新价值2期”2016年收益率高达192.57%，名列全国阳光私募基金年度榜冠军及2年期排行榜第一位。
期待并衷心感谢您的参与！
顺致
安祺！
国泰君安证券公司
二零一零年十一月
策略会邀请函 [篇2]敬启者：
2016年，债券市场如火如荼，但对股票投资者而言却不是轻松的一年。这一年，通胀压力减轻，政策走向宽松；但经济增速放缓，产能过剩隐忧尚存。这一年，诸多改变悄然发生，债券融资开始替代信贷，利率市场化进程加快，这些在衰退阴霾下或许还显得微不足道，但“正能量”正逐步累积。这一年，国家领导层经历了接替，在复杂的国际形势和经济形势下，将带领全国人民踏上新的征程。这一年，国泰君安证券研究团队一大批研究新兴力量开始崛起，并得到市场的广泛认可，在来年，我们也将面临新的挑战。
当此宏观经济和证券市场面临多重变局的重要时期，国泰君安证券定于2016年12月6日在 广州番禺长隆酒店 举办“国泰君安证券2016年投资策略研讨会”。国泰君安的宏观、策略、债券、金融工程及行业公司研究团队、特邀宏观、行业专家、30多家上市公司高管将和您共同探讨2016年资本市场走势和投资策略，为您详细解读全球及国内宏观经济形势、行业动态及市场策略，剖析新型城镇化、基建复苏、新材料、品牌消费、文化娱乐、影子银行、金融创新等带来的投资机会。
诚挚邀请您光临本次研讨会！
顺致
安祺！
国泰君安证券股份有限公司
2016年11月
策略会邀请函 [篇3]尊敬的客户，您好！
“国金证券2016年中期投资策略会暨上市公司交流会”将于2016年7月7日-9日，在上海浦东香格里拉酒店举办。现诚邀您莅临参加。
2016年上半年a股演绎了一番“波澜壮阔”的牛市，“赚钱效应”使得全民竞相奔逐于a股已成为了一种普遍的现象，居民资产再配置正在发生实质上的变化。资金充裕、经济基本面相对平稳、央妈变成“亲妈”等宏观环境不断抬升着市场的风险偏好。成长、转型与改革成为当前社会发展的主基调，资本市场上“互联网+、国企改革、军工、工业4.0、新能源、一带一路、亚投行”等主题板块交相辉映，合力演绎着一场场轰轰烈烈的资本盛宴。随着二级市场的持续火爆，多元化的投资策略，如“次新股、新三板、港股、中概股”等也成为机构投资者关注的焦点。a股资本市场历来是个风起云涌的市场、“变”与“不变”成为市场永恒的探讨话题。站在当前时点，国金研究团队将专业、客观、全面的为您剖析2016年下半年资本市场的大格局，寻找投资的大机会。
本次投资策略会涵盖了多行业多角度的专题讨论，现特邀您与我们探讨2016年下半年a股市场全貌；同时，我们还邀请了近百家海内外上市公司，与您深入交流未来行业发展趋势。
时间：2016年7月7日—9日（周二~周四） 地点：上海浦东香格里拉酒店
初步安排：
7月7日、8日（周二、周三）宏观策略、专题演讲
7月9日（周四）近百家上市公司交流
后附参会回执，上市公司名单及详细议程。烦请收到邀请函后于6月27日之前电子邮件的形式将参会回执表反馈至参会报名公共邮箱：#url#
如有疑问可联系各区销售人员。
具体的会议议程将随后送达。如有不明事项烦请致电相关研究员垂询。
再次诚挚邀请您拨冗莅临！
国金证券研究所
2016年7月1日
策略会邀请函 [篇4]尊敬的 女士/先生：
成大事者观大局，察大势者明纹理。一时间刘易斯拐点众民热议，然多学舌之音，我们特邀社保部研究所莫荣教授为您详解人口红利走向，剖析中国未来劳动力市场问题；欧债阴影再现，欧元崩溃论重出江湖，国内研究“欧债第一人”张明博士为您拨开重重迷雾，认清欧债的真正面目；凤凰卫视资深财经评论员石齐平教授，纵论时局，为您把脉国内外政经动向。通胀高位运行、经济回落苗头初现，经济滞涨声音不断，湘财证券首席经济学家李康博士为您研判经济动向和货币政策取舍。
行业分会场，证券行业研究员们将为您解开行业走向；期货分会场，商品期货研究员通过产业链深度调研，为您提供对冲产品的策略与建议。
浦江之畔、高端论坛，诚邀您参加！
湘财证券有限责任公司 新湖期货有限公司 二零一一年五月三十日
策略会邀请函 [篇5]逝者如斯，来者可追。回首2016的资本市场，暗礁险布，乌龙百出。错把复辟当复兴者有之，错把退潮当反弹者有之，漠视海外冲击者有之，渲染“所谓中国之问题”者亦有之……凡此种种，不胜枚举。一时间，江湖风波恶，持论包不同。
正是在这样的背景下，中信建投高擎结构主义的大旗，为您演绎了一幕又一幕的精彩篇章：二月，我们于沪上传檄，发起了“周期复辟”的战役；四月，我们在鹏城煮酒，坐看短周期的回落；七月，我们在鹭岛参禅，再究中周期之表里；九月，我们在京沪巡演，于市场近乎绝望之际，划亮“黎明前的黑暗”……在这不平凡的一年里，我们胼手砥足，稼穑耕耘，为彼此呈上完美答卷。
于是，当轻舟一叶驶入2016年，我们需要重新做出决断。是继续束发读书、修德修身，还是仰观俯察、韬略中存，抑或是烟波江上独钓寒江雪，一套崭新的投资逻辑正在日臻完善。我们将看到，在这一年里，“下定决心抱定炸弹击鼓传花”的背后，是国内政策一贯的稳定和纠结；“缝缝补补又一年”的背后，是全球经济再平衡下的实质性收缩和重构；“要素价格攀升，投资率下行”的背后，是中国经济增长中枢的下移。于是，一幅“平湖·惊雷·见远山”的恢弘画卷，将洋洋洒洒地铺排开来。
a.平湖：当换届成为最大的政治背景，稳定压倒一切。无论是中周期的块垒难消，还是库存周期的放棹自流，都将在政策的几番搓揉下，恢复些许生气。2016年上半年，主题投资波光粼粼。
b.惊雷：欧洲财政和货币不统一造成的撕裂，已经令投资者痛彻心扉；然而当2016年下半年美国独自走出泥沼之后，美元单方面升值带来的撕裂，将如惊雷般冲击着中国经济。风雷激荡之下，中国政策和经济或将衍生出新的裂变。至此，若能打破水平如镜，则能体味乘舟破浪之慨然。
c.见远山：专注于周期波动的研究，我们自然不能忽视增长中枢的下移。从经济、政策与体制、意识形态等种种层面，都决定从一个中期来看，中国经济面临着投资率下滑的压力。如何在一个全新的环境中踏波而行，饱览胜景，需要我们有罗盘、有望山，有一粒豁达的心，一双锐利的眼……
至此，2016年的投资逻辑，已于隐约间演绎着自己的旖旎与浪漫：不过是跨东风、骑白马；不过是守雨季、摘新芽；不过是风雷起、整兵甲；不过是瞻斜阳、眺晚霞。平淡而又绮丽，庄雅而又壮烈，飘忽之间，恍若一梦。只是梦醒时分，云破月影动，涵虚混太清，浑不知今日域中，竟是谁家之天下！
12月22日，冬至，每年的这个时候，阳光重返北半球。在北京，在长安街畔，在这个重新迎来光明和温暖的日子里，我们期待着和您的重逢。红泥火炉温新酒，东篱把盏话机谋，将那风云变幻都看透……
意长笺短，不得周致，书尽于此，不见不散。北京，期待与众不同的您。
策略会邀请函 [篇6]尊敬的先生/女士：
中原证券拟于2016年6月27日在郑州天地粤海大酒店举办“中原证券2016年下半年投资策略报告会”。
海外市场来看，欧元区主权债务危机显露，进一步蔓延的可能性有多大？国内方面，房地产市场的严厉调控与信贷政策收紧的情况下，经济复苏去向何方？而用于救市的大量货币又会否引发严重通胀？下半年各行业投资机会如何？
中原证券研究所研究员将在策略会上发布2016年下半年投资策略，同时，也将邀请公司高管到场做主题演讲。
中原证券研究所位于上海市陆家嘴金融中心，拥有一批由博士、硕士和海外归国人员等高端人才组成的一流研究队伍，是一支高度职业化的专业研究团队，研究团队实践经验丰富，擅长基本面研究与个股价值深度挖掘。中原证券研究所一直致力于将研究成果与客户服务密切联系起来，促进研究所与机构客户、营业部、vip客户间的互动交流。
欢迎阁下拨冗出席中原证券2016年下半年投资策略报告会，我们期待与您的会面！
（会议日程安排附后）
此致
敬礼
中原证券股份有限公司
二〇一〇年六月七日
华泰联合证券营业部暑假实践报告
--09国际贸易专业 20150400602068 汪旌
一、 实习目的
在华泰证券实习主要是为了充实我的暑期生活，为自己以后的就业之路提供参考的依据，了解证券公司的运营模式和现在社会上出现的一些金融产品，提高自己人际交往能力，学习怎样与人沟通。
二 、实习单位简介
华泰联合证券有限责任公司成立于1997年，总部位于深圳，在北京、上海设有业务部门。目前，在全国范围内设有59家营业网点，遍及全国12个省、市。华泰联合证券以"团队协作、稳健进取、追求卓越、志在一流"为宗旨，敦行"以客户为中心"的服务理念，用市场化的机制打造一流团队，在证券市场上锐意进取，以浴火重生的经历见证资本市场的成熟与完善，树立了良好的信誉和品牌形象。华泰联合证券几大核心业务--投资银行业务、经纪业务、研究业务、并购业务、债券业务等主要业务排名均进入业内前列。是华泰证券集团旗下经营证券业务的子公司。
三、 实习内容及过程
2015年7月9号，我来到华泰联合证券平江营业部毛遂自荐，被人事经理批准，幸运地开始了一个月的实习生活。在这一段时间里，我近距离接触了华泰联合证券当阳营业部，在了解华泰联合证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程；同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识，并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题的能力。
我被安排在营销部门工作，主要跟着客服经理王老师学习。每天早晨8：30之前到公司，8：30开例会。第一天我被大家的问好声所感动鼓舞。当主持人问到大家早上好时，所有同事齐声答到"好，很好，非常好"。然后学习总公司的视频晨会。主讲人都是华泰证券研究所的人。他们分析国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告进而分析大盘走势、分析行业趋势以及推荐个股。
开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我都要行详细的了解和认真的学习。客户服务部每天都得将前一天开户客户填写的理财计划书录入公司的CRM系统。这也是华泰证券为客户量身订做的理财计划书。里面有客户的基本资料、投资兴趣、投资风险的预测。只需客户勾选自己的情况即可按一定的计算方法算出客户风险偏好等级。为资金账户有大量资金的人降低佣金也是客户服务部的任务。也需用到CRM系统更改佣金。经理在做的时候我就在旁边看他的操作。之后的资料录入、更改佣金都只需提供请求单和计划书我都能独立完成。被录入资料的新客户都处于经理的名下，而接着的工作就是将这些客户分配到各个同事中去。这样，各个客户都能接受到贴心的一对一服务。隔两三天时间，客户经理都得根据资金排名，把资金账户大于30万的评为紫金理财金卡客户，(
每个星期，客户服务部还需对上个星期新开户的客户打电话进行客户回访。首先得从开户记录中整理出客户的资料。打印出客户回访记录表。经理把电话中要提到的四个问题给我讲了一遍，把回访表交给我，指着电话说现在由你来做这个。打出第一个电话时难免有些紧张，但挂掉电话后想想这也只是一个普通的电话不存在有什么困难的地方。但是电话打多了，出现的情况也多。有的无法接通，有的是外地的电话说漫游，有的处于关机状态，有的在忙没时间，有的刚刚还在睡觉被我吵醒，但面对各种情况，总有解决的办法，漫游的告知我一个本地号码再打过去，在忙的我说待会再打给你或者说请您给我一分钟的时间。我在实习期间打过将近40个电话，期间有的客户会提出实质性的建议和要求，有的在自己无法解答的时候就请经理来答复他们。因此回访时客户提出的意见和建议，遇到的问题都得到基本解决。每打一个电话都需要填写回访记录。之后根据回访记录做出回访总结，打印后与回访记录装订起来存档。之后的客户回访则都由客户分配后的各个同事来做。客户回访能听到客户的声音，与客户开展互动，是很有效用的。
另外，在整个工作的过程中，我们也提供咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。
最后，当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：
1、理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所产生的各项单据，确保完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时的给予纠正。
2、把理清整理过的客户资料，按顺序装入客户档案袋，然后寸到档案柜子里；
3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。
整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。
四 实习总结及体会
实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，
经过这段时间的实习，想跟股民提点建议就是要正确认识股票投资与人生的关系。股票投资之所以这样吸引人，主要在于它的刺激性。它能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财富，同时也能让你的财富化为乌有。
对于投资者来说，要想在股票投资上获得成功，就必须正确认识股票投资。只有正确认识股票与人生的关系以及对人生的作用之后，才能够以平和的心态，在股市里游刃有余。那么，怎样才能够正确认识股票投资与人生关系呢？著名的投资家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个非常正确、清晰的认识。回首巴菲特的成功之路，我们可以看出他是一个用"善念"投资的人。所谓善念，可以归纳为善立志、善结缘、善取之等三个方面。股市确实是一个诱人的地方，那些想要获得巨大财富的人趋之若骛。但是，很多人在金钱面前迷失了方向，之所以造成这种情况，主要是他们错误地认识了股票投资与人生的关系，以及股票在人生中的作用。实际上，股票投资与任何一种赚钱方式都没有区别，我们不能在其高额的利润面前乱了阵脚。锻炼学生的动手操作能力，拓展学生的经济学知识（例如股票、基金、证券等），培养学生的投资理财意识，认真了解证券营业部综合柜台的基本操作，熟悉业务流程，并高效完成每天的工作任务。
最后，我想谈谈实习的感悟。第一，职场礼仪很重要。注重礼貌、礼节、仪表和交流方式可以让人变得更自信，更能博得大家的喜爱。第二，培养务实、高效、一丝不苟的工作精神。实习期间，我以正式上班的态度要求自己，争取工作过程中的"零失误率"，果断高效地完成每天的工作，并主动向老师们请教，帮助他们减轻工作负担。第三，有激情，一切有可能。热忱地投入工作，积极地人际交往，人生总会有许多契机。
一个月的暑假实习很快就走到了尾巴上，而这短短经历就仿佛一片美丽风景的缩影，精练，简洁，却也耐人回味。非常感谢营业部所有共事过的同事。从他们身上所窥见的认真工作勤奋钻研的精神是我得到的最大收获。
金融实习报告范文（一）
一、实习公司介绍
xxx证券有限责任公司是由甘肃省人民政府组织筹建，经中国证监会批准，于**年5月18日成立的综合类证券经营机构。**年度，公司实施了增资扩股，注册资本达到155339万元。主要股东有甘肃省人民政府国有资产监督管理委员会、兰州银行股份有限公司、上海九龙山股份有限公司、甘肃省电力投资集团公司、酒泉钢铁（集团）有限责任公司、中国星火有限公司、甘肃祁连山建材控股有限公司、重庆江南财务顾问有限公司、洋浦浦龙物业发展有限公司。
xxx证券有限责任公司主要业务范围包括证券经纪、投资银行、证券投资咨询、财务顾问以及中国证监会批准的其他业务。公司拥有广泛的客户资源和良好的社会形象，在北京、上海、深圳、重庆、杭州、无锡、乌鲁木齐、合肥、西安和兰州等主要城市设有34家经营机构，并在北京设立了投资银行专业分公司，发起设立了华商基金管理公司，控股甘肃陇达期货公司。公司项目遍布全国，先后成功保荐一汽集团启明信息、北大荒、浙江龙盛、祁连山等十多家大型企业的上市与融资。经国家科技部、教育部批准，公司设有博士后流动工作站，拥有一大批高学历、高素质的专业人才，大学本科以上人员85%，硕士以上人员26%，拥有一批经验丰富、业务精湛的保荐代表人和专业分析师队伍。公司坚持“借力西部，放眼全国”的发展战略，凭借专业化的优质服务，诚信、务实、高效、敬业的团队精神，在竞争激烈的中国证券服务业中稳步提升份额。20XX年成功保荐首批创业板上市企业发行上市，成为首批保荐企业在创业板上市的全国17家证券公司之一。公司20XX、20XX、20XX连续三年荣获“省长金融奖”。
二、实习时间和地点
20**年6月27日-----20XX年7月24日
乌鲁木齐扬子江路华龙证券乌鲁木齐营业部
三、实习目标
（一）根据学校统一集中实习的安排，完成大四的专业实习
（二）了解证券公司的组织结构和日常业务流程，进一步深化对证券市场的认识
（三）能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来，并能够分析和处理一些基本问题
四、实习内容
（一）了解华龙证券概况
.华龙证券的发展历程及其在中国证券业中的地位
.了解并领悟华龙证券的企业文化
.营业部的内部设置，下设客服部、清算部、财务部、电脑部四个部门。客户部的工作包括接待客户，提供咨询服务；清算部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理，营业部每天发生的资金、股票进出清算；财务部负责会计核算；电脑部则负责管理和维护数据。
（二）具体实习内容
我们每天下午4:00去公司上培训课。每周都会有不同的课程表，安排每天的学习内容。学习内容如下：
仪容仪表课程
我们的工作时间必须统一着装。一方面，是公司建立一个良好的形象。另一方面，这样以便顺利地在社区进行营销活动。
证券营销（社区营销和电话营销）
在对社区进行活动时，我们要了解客户的需求，就让他们在填写市场调研卷的时候留下电话。在沟通的过程当中，我们可以比较随意的聊聊现今的证券市场，看看该客户是否可以成为我们的潜在客户。在这个活动当中，我们的目的就是要客户留下他们的电话。
紧接着就是电话营销，首先，要有实时的信息跟踪。其次，对于当日的大盘，要对客户做一个清晰的、直观的研究报告。另外，帮助客户在了解、或者选股时有必要的警示。最后，为了能够顺利地展开证券营销活动，我们可以为客户免费赠送一份证券投资报告。在这个过程中，我们的唯一目的就是约见。
金融实习报告范文（二）今年大一的暑假过的格外的有意义！从七月五日开始到七月十八日这段时间我们学校的老师组织我们金融系大一的全体同学开展了丰富多彩的实习活动。把我们真正从纯理论学习领入了实践的殿堂。用理论联系实际，把理论付诸实践。对于大学，我们都曾有过那么强烈的渴望，那么美好的憧憬。作为一个大一新生刚刚迈入大学这座庄严的象牙塔里，对大学生活充满着陌生与好奇。我们想知道大学生活是什么样的？大学里学到的知识是什么？我们应该如何学习才能为以后的人生道路铺好坚实的基石？带着这些疑问单纯的我开始了我的大学生涯。
我们每个人都会有自己的理想和抱负！但是那是需要自己去拼搏、去奋斗。在开始大二对专业课的学习之前，老师先领我们到实地进行细致认真的考察，还请了相关方面的专家来为我们做精彩的演讲，这些都是与金融这一专业的专业课程有着具体的联系的。金融简而言之就是资金的融通，这个社会的方方面面都离不开资金，因此金融涉及社会的各个领域。金融涵盖证券投资包括股票，期货，保险，基金，还有体系的中心银行业。在这十多天的日子里，老师领着我们亲自到两个地方进行实地考察有东北证券有限责任公司长春海口路营业部，那里是一个环境优美，景色宜人的股票交易大厅。(
学习知识是我们来的最大目的也是最重要的任务！学好你的专业知识，你的未来才有可能是幸福美好的，你以后的道路才可能是宽阔笔直的！所有美好的东西在大学生活里都可能找的到！
大学生活！靠你自己去学习、认识、锻炼和感悟！
大学生活！靠你自己去把握身边的一切机会！
在这些天的实习中，令我最为难忘的是关于期货知识的一场实地考察和两场讲座。通过这些具体的活动我受益匪浅。
金融实习报告范文（三）21世纪是个信息高度发展的时代，随着我国教育体制的不断深入，特别是高等教育的改革和发展，对21世纪人才培养提出了更高、更新的要求，要求新世纪的学生不仅具有很强的专业技能知识，同时还不能脱离实践，变的眼高手低，我校是一所专门培养具有高级专业知识技能的应用型人才的教育单位，我院为配合“两课”教学的开展，自2015年2月23日起连续两周内，学院组织了金融系全体同学进行了一次实习，现将本次认识实习总结如下：
金融学是一门专门研究证券、银行、保险等一系列经济产物的学科，经济学在和平年代尤其是对于正处于初级阶段的社会主义中国更具有举足轻重的作用，在战争年代，工业化程度决定了战争的结局，因此我们相信：经济和工业二者之间是地位平等、相辅相成的，所以我们这些经济学子不仅应象工科学生那样进行实习，同时我们实习的内容不能仅停留在经济学领域，而且对工学领域也同样也应有所了解，学院组织我们参观了证券交易所、保险公司、银行、马钢车论轮箍厂、H型钢厂，同时邀请了许多深知业务知识的专家给我们做了数次精彩的报告，使我们对此次认识实习有了很大的收获。
对于证券投资部门，由于我国证券市场建立时间较短，缺乏经验，因此证券市场尚存许多未得解决的问题，加之2015年股市低靡，为此我国证券管理部门采取了许多措施，其中最引人注目的当数发行上证50ETF，上证50ETF交易流程与封闭式基金相同且交易费用不高于封闭式基金，由于ETF的股票比例构成完全复制对应的指数，因此产品设计人将ETF的单位净值定为其标的指数的某一百分比，这样投资者通过观察指数的变化就能直观了解投资ETF的损益。同时由于ETF的投资完全是复制有关指数，因此投资股票的数量与比例完全相同。以上证50指数为例，该指数由上证所最具代表性的50只大盘蓝筹股组成，其中中国联通的比重约为8.5%，中国石化的比重约为4.7%等，因此投资者如果花费100元购买100份上证50ETF，就如同同时投资了50只股票，其中投资中国联通约8.5元，中国石化4.7元等等。普通投资者通过ETF收益的途径主要是：一、通过二级市场ETF交易价格的波动，低买高卖获取差价；二、持有ETF获得现金分红收入，ETF由于没有做空机制，因此操作不当仍然可能遭遇损失：一、相关指数下跌造成ETF单位净值的减少；二、ETF二级市场价格高于单位净值时所形成的价格波动。同时ETF与一般股票一样，都是在交易所内交易的，在任何交易时间内都有最新成交价格。同时，ETF又是一篮子股票的价值凭证，基金公司会通过ETF成份股（如上证50样本股）的最新价格和权重来近似计算并披露ETF净值。因此，购买ETF应该是很不错的投资方式。
对于金融行业而言，保险在现代已经是一个家喻户晓的名词了，与世界所有保险公司而言，中国保险业发展水平虽不及诸如美国、日本等国家，但是由于发展速度非常快。现已进入世界500强，至2015年，我国保险公司总数为61家，其中中资24家，外资37家，细分为财产保险24家，人身保险32家，再保险5家，此外由于保险事业发展的需要，共成立保险代理公司507家，经纪公司115家，公估公司83家，从业人员150万人左右，截止04年四月末，总资产突破10125亿万元，从05年开始，我国将逐步放低对外资保险公司的限制，允许外资公司在内地建立分行，因此，面对更加激烈的竞争，我国保险事业能否经受住考验，我们尚不清楚，但是我们知道一点，在这场没有硝烟的市场争夺战中，人才是赢得胜利的关键，一句话概括为：二十一世纪什么最贵人才。
20**月15日，国家信息化测评中心与互联网周刊举办的中国企业信息化500强大型调查活动结果揭晓，中国建设银行荣膺500强第五名，位列银行业第一名，张恩照董事长荣获最具远见的信息化领导者奖，罗哲夫副行长荣获杰出信息化主管奖，数据集中工程荣获重大信息化成就奖，山西分行荣获最佳IT服务管理奖，同时建设银还荣获最佳信息化战略奖。“中国企业信息化500强”调查评选活动，是CECA国家信息化测评中心依据中国企业信息化指标体系研究的最新成果，参照国际相关惯例，采取定量评价和定性评价相结合，以定量评价为主的方法进行评选的。荣膺中国企业信息化500强，是对中国建设银行多年来实施金融信息化工作的肯定和鞭策，不仅可以提高中国建设银行的知名度、树立良好的社会形象，而且有助于中国建设银行的股改和信息披露。
由此可以看出，当代银行业不仅摆脱了原先的发展模式，同时也顺应时代发展的要求，推进信息化建设，展望未来，随着我国银行业进行股份制改革，我们将看到许多采用现代化经营战略的企业的出现。
马钢股份有限公司车轮轮箍分公司是我国生产火车整体碾钢车轮和轮箍的特大型企业，其生产规模为亚洲第一。 车轮轮箍产品系列主要包括Φ700——Φ1250mm的各种车轮；Φ600——Φ1750mm的轮箍；Φ600——Φ2500mm 的各种优质钢、合金钢、不锈钢的热轧环件以及特大轴承圈。从现在该企业的设备来看，马钢公司虽然生产的产品远销世界各国，但是从现代工业发展的角度来看，马钢公司的生产线还较为落后，在一定程度上出现了资源浪费。其中有一个环节锻压是采用非常原始的锻压技术，采用的机械锻压，这样既会浪费大量的电力资源，同时内部还存在着许多潜在的危险因素，而现在的锻压技术已经被液压技术替代了，同样，内部的电控设备也非常落后，当今，世界上生产工程控制设备的西门子公司所生产的设备应该尽量利用，而且，生产过程中产生大量的废水废气同样影响着环境，虽然马钢集团每年可以为国家带来200多个亿的收入，但是我们不能只顾眼前利益而不顾将来，如果在保护环境的前提下能和谐发展，那么对我们整个中华民族来说都是非常有利的。因此马钢需要进一步进行改革，同时这个代价我们也知道，一定非常巨大，但是仍然需要。基于当前钢铁行业的大好前景，国家专门下拨资金进行马钢再建，几年后我们又将看到一个新的马钢，至于是否采用现代化最先进的生产设备，我们将拭目以待。
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