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公募基金拥有保本类基金，在保预期年化收益期限内不会亏损本金，而私募投资者会发现私募也会有类似产品，固定预期年化收益类私募基金特点是是什么?中国招生考试网www.chinazhaokao.com 小编今天为大家精心准备了固定收益类私募基金 固定收益基金，希望对大家有所帮助!
固定收益类私募基金怎么样?在这个资本市场中，固定收益类私募基金也是投资者的一大赚钱方法，然而由于很多人对私募不是特别了解，今天就在这里为大家详细介绍下。
固定收益类私募基金顾名思义就是固定收益性基金，它由独立的私募基金公司发行的，主要针对资金在100万元以上的客户。
固定收益类私募基金特征：
第一，固定收益类私募基金是一种特殊的投资基金，主要是相对于公募基金而言的;
第二，固定收益类私募基金一般只在"小圈子里"(仅面向特定的少数投资者)筹集资金;
第三，固定收益类私募基金的销售、赎回等运作过程具有私下协商和依靠私人间信任等特征;
第四，固定收益类私募基金的投资起点通常较高，无论是自然人还是法人等组织机构，一般都要求具备特定规模的财产;
第五，固定收益类私募基金一般不得利用公开传媒等进行广告宣传，即不得公开地吸引和招徕投资者;
第六，固定收益类私募基金的基金发起人、基金管理人通常也会以自有的资金进行投资，从而形成利益捆绑、风险共担、收益共享的机制;
第七，固定收益类私募基金的监管环境相对宽松，即政府通常不对其进行严格规制;
第八，固定收益类私募基金的信息披露要求不严格;
第九，固定收益类私募基金的保密度较高;
第十，固定收益类私募基金的反应较为迅速，具有非常灵活自由的运作空间;
第十一，固定收益类私募基金的投资回报相对较高(即高收益的机率相对较大)。
固定收益类私募基金误区解读：
其实固定收益类私募基金操作具有高度灵敏性和持仓种类的多元化特点，往往能抢得商场先机，使高额收益成为可能。尤其是在市场震荡行情下，私募基金的优势往往更加明显。然而很多人还不太清楚什么是私募基金，甚至对私募基金存在一些误区。现在我们一起来对这些误区进行整理解读。
第一，办理滞后的误区。因为私募基金的办理方式和运作安排布局体现得相对较简略，经营机制也会愈加灵敏，平常办理和投资决策的自由度也相对较高。从这个方面来讲,私募基金相对于公募基金办理基金的做法更值得必定。
第二，私募基金股东不安稳的误区。固定收益类私募基金建立时，都会挑选安稳牢靠、诺言好的合伙人。但因没有办理层的监管,也就迫使了私募基金在建立和运作中的慎重行动。这种自律性和内压式的自我办理模式，也有利于逃避危险，削减外界监管的本钱。
第三，私募基金的风控才能弱、盈余低的误区。因私募基金的信息透明度不高，其资金运作和收益情况,不能被社会所认知,然后形成私募基金运作危险大于收益的知道误区。实际上,私募基金灵敏的操作个性，很容易调集商场的投资热心，更易发生挣钱效应。
第四，法令环境约束的误区。因为固定收益类私募基金从建立、办理、到运作,都在地下进行。易让人疏忽其有利的一面。但从海外老练证券商场私募基金的开展来看，私募基金的开展规划远大于公募基金，足以阐明私募基金开展的远景和潜力。
固定收益类私募基金的产品创新设计、私募发行运作及稳健风险管理前沿实战培训
2016年1月9-10日北京
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参考提纲：
第一讲 固定收益类私募基金的交易结构及法律风险实务解析
主讲嘉宾：知名律所的私募基金资深法律专业人士(1月9日上午09:00-12:00)
一、固定收益类私募基金的基本特征和要点梳理
1.固定收益类私募基金的要点梳理
2.固定收益类私募基金的基本特征
(1)组织形式主要为有限合伙企业
(2)期限固定
(3)收益率固定
(4)向投资人支付收益和返还本金的时间固定
(5)基金的投资方式包括股权、债权及其他法律允许的方式
二、固定收益类私募基金的交易结构、参与主体及主要交易文件
1.典型的固定收益类私募基金的交易结构
2.固定收益类私募基金的相关主体的资质要求及主要职责
(1)普通合伙人/管理人
(2)有限合伙人
(3)项目方
(4)担保人
3.主要交易文件及其基本内容
(1)合伙合同
(2)股权/合伙份额收购合同(视退出方式而定)
(3)投资合同(包括但不限于公司章程、增资协议、委托贷款借款合同、委托贷款委托合同等)
(4)增信协议(包括但不限于担保合同、差额补足协议、股权质押合同、委托贷款担保合同等)
(5)资金托管协议
三、固定收益类私募基金的资金流、费用及收益安排
1.固定收益类私募基金的资金流程图
2.固定收益类私募基金的费用
(1)管理费
(2)托管费
(3)基金运营费用
(4)其他费用
3.固定收益类私募基金的收益安排
(1)收益和本金返还的来源
(2)收益的分配时间和顺序
(3)本金返还的时间
四、固定收益类私募基金的法律风险及防范措施
1.固定收益类私募基金募集法律风险及防范措施
(1)普通合伙人/管理人如何避免非法集资
(2)有限合伙人合格投资者审查
(3)信息不对称造成的法律风险
2.固定收益类私募基金投资及退出的法律风险及防范措施
(1)投资项目真实性、合法性调查
(2)投资收益、本金返还的可行性、合法性论证
3.固定收益类私募基金管理法律风险及防范措施
(1)谁在真正管理私募基金
(2)投资项目信息披露的必要性
第二讲 大投行思维下的基金化产品(固定收益型)的设计、运用及风控实务
主讲嘉宾：知名金融机构的私募资产管理业务资深专业人士(1月9日下午13:30-16:30)
一、 基金化产品(固定收益型)的结构化创新模式之设计
1.基于信托的“股+债”模式
2.基于合伙企业的“股+债“模式
3.基于合伙企业嵌套信托的“股+债“模式
4.真实的股权投资基金模式：信托、合伙、“信托+合伙”
二、固定收益型金融产品中涉及合伙企业的相关重要问题解析
1.“国有企业“成为普通合伙人问题
2.有限合伙结构化问题
3.合伙人受托管理问题
4.有限合伙人参与投资决策问题
5.关联交易问题
6.管理方绩效分配问题
7.有限合伙利润分配模式问题
8.有限合伙人的退伙与退资问题
9.合伙企业的备案监管问题
三、基金化产品设计的案例解析(固定收益类市场实操案例解析)
1.信托制的基金化产品设计之系列案例
2.有限合伙嵌套信托制的基金化产品设计之系列案例
四、基金化产品(固定收益型)的风控要点实务解析
1.风控前期判断的核心要素
2.风控管理实施的核心要素
五、答疑交流
【研讨会】固定收益类私募基金的基础资产甄选、资金渠道对接以及优质资源整合—金融实务交流对接会
(1月9日下午16:30-17:30)
第三讲 券商视角的固定收益类私募基金产品落地操作及运营管理实务
主讲嘉宾：知名券商的私募服务与资产托管业务负责人(1月10日上午09:00-12:00)
一、券商视角的固定收益类私募基金相关背景及规则应用
二、固定收益类私募基金产品的重要合同及撰写要点
三、固定收益类私募基金产品的创新类型及设计结构
四、固定收益类私募基金的运营管理注意事项
五、前沿的典型产品设计案例分享
六、答疑交流
第四讲 固收类私募基金产品的客户资产配置及投资渠道实务解析
主讲嘉宾：知名固收类专业私募投资平台的渠道负责人(1月10日下午13:30-16:30)
一、固收类私募基金的产品层面要点梳理
1.市场上固收类产品的资产配置汇总梳理
2.资产配置视角的固收类私募基金现有产品结构要点梳理
3.现在的客户究竟需要什么样的固收类私募产品?
4.怎样设计出满足客户需求的固收类私募产品?
二、固收类私募产品的营销渠道及销售实务
1.代销or直销
2.影响销售的最新监管变化解读
三、资产配置视角的固收类私募产品风险管理经验分享
1.投资视角
2.市场视角
四、答疑交流
课程形式： 4讲精品课程分享 + 2天高端交流互动 + 1场专题研讨会
主办单位： 信泽金商学院
协办单位：
培训时间：
2016年1月9日(周六)和10日(周日)两个全天
【1月9日】上午9:00-12:00，下午13:30-17:30
【1月10日】上午9:00-12:00，下午13:30-16:30
培训地点： 北京(具体地址待收到您的报名信息后短信/邮件通知)
2016年开始市场持续走低，A股市场频频打破新低记录。在这样的背景下，私募行业也整体表现不佳，在市场普遍预测权益类私募基金赚钱效应不再的导向下，今年许多私募纷纷转变风向，将投资目标对准了固定收益类私募基金。
固定收益类私募基金成市场“香饽饽”。其实经历了2015年三季度的暴跌之后，市场风险已经逐渐开始调整，固定收益类私募基金的发行要优于权益类私募基金，在以股票型私募基金为代表的权益类私募基金大幅走跌、再加上频频出现私募基金清盘的背景下，固定收益类私募基金如保本基金、货币基金、债券基金等表现出的抗跌性、耐风险等特性深受投资者的喜爱，市场投资风向发生重大改变，许多投资者开始转投或改投此类低风险私募基金。许多私募公司也积极配合市场热点，一方面发行保本基金、债券基金等固定收益类私募基金，提升资金规模;另一方面由于固定收益类私募基金的赎回费较高，因此投资者赎回操作谨慎，有利于减轻私募基金公司的赎回压力等。
固定收益类私募基金并非万能。固定收益类私募基金虽然能够穿越牛熊，但也并不意味着它是万能的。以保本基金为例来看，虽然它能够在牛熊市中表现稳健，但是在牛市时它跑不赢股票型基金，熊市时又跑不过债券基金，一般只有在市场恐慌情绪不断蔓延的时候，市场对其需求量才会增加，所以它的热度是依市场来定的。另外虽然保本基金被誉为“上不封顶、下可保本”，但是它的赎回费较高，而且认购的保本基金需要在固定期限结束后才能发挥保本效应，所以看来固定收益类私募基金要想真正实现固定收益还是需要面临一定的机会成本风险的。
步入2016年 A股市场一直处于寒冬时节，权益类私募基金不再是市场的机遇，反而成了许多投资者避之不及的理财产品，与此相对的是，固定收益类私募基金反而受到市场的追捧，许多投资者看重它的低风险、抗跌性等特性，纷纷选择转投或改投，但固定收益类私募基金也并非万能，投资者投资前还是需要结合自身实际情况进行理性投资。
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