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《赢家保险客户管理系统》
使用手册
VER:V5.2
赢家管理 成就梦想
吉林省长春市赢家软件开发部
目 录
第一章 软件安装/卸载 .............................. 8
1.1 系统要求 ................................. 8
1.2 软件安装 ................................. 8
1.3 软件卸载 ................................. 8
第二章 快速入门 ................................... 9
2.1 启动软件 ................................. 9
第三章 第一次使用必读 ............................. 9
3.1 系统时间格式设置 .........................
3.2 登录信息设置 .............................
3.3 软件注册 .................................
3.4 系统加密锁 ...............................
第四章 主界面操作 ................................. 12
4.1 登录主界面 .............................. 12
4.2 登录提醒 ................................ 12
第五章 系统设置 ................................... 13
5.1 简介 .................................... 13
5.2 个人信息 ................................ 13
5.3 基础信息 ................................ 13
5.4 车险基本信息 ............................ 14
5.5 车险理赔信息 ............................ 14
5.6 团队基本信息 ............................ 14
5.7 提醒设置与今日提醒 ...................... 14 9 9 11 11
5.8 数据库备份与还原 ........................ 14
5.9 修改密码 ................................ 14
5.10 显示左边菜单 ............................ 14
5.11 退出系统 ................................ 14
第六章 业务信息管理 ............................... 15
6.1 简介 .................................... 15
6.2 客户信息 ................................ 15
6.3 人寿保险 ................................ 16
6.4 车辆保险 ................................ 17
6.5 企业财产保险 ............................ 18
6.6 家庭财险保险 ............................ 19
6.7 团体保险 ................................ 19
6.8 车辆理赔信息 ............................ 20
6.9 寿险理赔信息 ............................ 21
第七章 团队管理 ................................... 22
7.1 简介 .................................... 22
7.2 团队成员管理 ............................ 22
7.3 业绩登记 ................................ 23
7.4 业绩统计查询 ............................ 23
7.5 业绩月结 ................................ 24
7.6 年度计划 ................................ 24
7.7 实际统计 ................................ 25
第八章 日常工作管理 ............................... 25
8.1 简介 .................................. 25
8.2 日工作计划 ............................ 25
8.3 日工作总结 ............................ 26
8.4 早夕会安排 ............................ 26
8.5 团队活动安排 .......................... 27
8.6 备忘提示 .............................. 27
8.7 拜访记录 .............................. 27
第九章 收支管理 ................................... 28
9.1 简介 .................................. 28
9.2 收入登记 .............................. 28
9.3 收入汇总 .............................. 28
9.4 支出登记 .............................. 29
9.5 支出汇总 .............................. 29
第十章 学习专栏 ................................... 30
10.1 简介 ................................. 30
10.2 励志格言 ............................. 30
10.3 励志故事 ............................. 30
10.4 特别节日 ............................. 30
10.5 行销支持 ............................. 30
10.6 经典术语 ............................. 30
10.7 法律法规 ............................. 30
10.8 资料库 ............................... 30
第十一章 理财工具 ................................. 31
11.1 简介 ................................. 31
11.2 复利计算器 ........................... 31
11.3 银行按揭贷款计算器 ................... 31
11.4 语音计算器 ........................... 31
第十二章 操作技巧 ................................. 31
12.1 支持自动排序 ......................... 31
12.2 数据导出到Excel并打印 ............... 31
12.3 数据的备份与恢复 ..................... 32
12.4 状态栏的可调节性 ..................... 33
保险展业流程
一、保险展业流程的定义
保险展业流程也称保险销售循环，是指保险业务员从客户定位、客户拜访一直到完成保险合同签订等所经历的工作环节，是保险销售工作各环节的规范化和指引。熟练掌握保险展业流程，可以协助保险业务员掌握销售节奏、提升工作效率、节约成本。保险业务员如果想要知道自己的目标客户是谁、如何接触目标客户、如何进行有效沟通„„直至成功签订保险合同，就必须了解保险展业流程，理解和掌握流程中的要点，并以此指导自己的日常销售工作。这项工作一般可以在保险机构新人培训课程中得到强化。
保险展业流程一般包括客户定位——客户拜访——销售面谈——异议处理——促成——保单送递——客户服务等环节，而且构成一个循环（见图12-1）。各个公司可能有一些细微差别（见图12-2）。
图12-1 保险展业一般流程图【保险业务员展业】
客户服务 销售面谈
图12-2 友邦保险公司和金盛保险公司的销售循环
二、对保险展业流程的理解
1.客户定位。保险产品种类繁多，各有特色，要求保险业务员掌握的具体知识也不尽相同，而且，客户的行为特征千差万别，保险业务员不可能与所有的客户都有“共同语言”，也不可能熟知各行各业不同的风险特征，对财产保险而言如此，对人身保险而言也是如此。“物以类聚，人以群分”，展业人员应当综合考虑各种因素，包括自身的知识结构、工作和生活经历、个人偏好、所销售保险产品的特点、所在地区消费者的行为特征等等，选定自己的主要展业客户对象，做到有的放矢，事半功倍。
2.客户拜访。筛选客户之后，要着手准备接近客户。如果客户是企业，则要收集该企业的相关资料，了解该企业的生产经营状况，对该企业所面临的风险有较好的分析，并收集该企业相关负责人的个人信息，推测其可能具备的行为特征，做好各种面谈假设应对方案。以上论述有可能过于理想化，有人认为我国目前保险展业的特点是“展业基本靠关系，竞争基本靠价格”，这种观点有一定的代表性，但是随着市场经济的日益完善，保险展业会日益规范，只有那些真正为企业利益着想、能为投保企业带来价值的保险业务员才会有施展的舞台。
如果客户是个人，则要清楚客户所处行业的工资及福利水平，熟悉当地的社会保障，熟悉客户所处的群体消费观念及习惯，等等。利用市场调查、陌生拜访或者缘故法等方式接近客户。
3.销售面谈。与客户进行接触后，选择时机进行保险产品销售面谈，当然，在面谈之前各种“道具”必不可少（见表12-1）。在销售面谈的过程中，要掌握客户的尽量详细的信息，并据此初步拟定保险计划书。对于获取的客户信息要严格遵守职业道德规范，为客户保密。此外，对于客户所提供的信息要进行辨别和筛选，务必使信息真实，以便制定的保险计划能真正满足客户的需求。
表12-1 保险展业必备工具
有其他一些细节，阻碍客户认可保险业务员及其所制定的保险计划书。此时，保险业务员应当揣摩客户每一句话背后所隐含的深层次意图，事先进行话术演练，灵活而详尽地回答客户的每一个问题，打消客户的抗拒或者犹豫（表12-2）。当然，在整个展业过程中都必须站在客户的立场，一心维护客户的利益，不可以因保险业务员个人利益而误导、欺骗客户。
表12-2 常见的四类真实异议
进行促成，协助客户填写投保单证，准备各种资料。保险消费虽然对生产和生活的影响很大，
但又不像对购买其他商品一样有明显的急迫性和主动性，如果不及时促成，客户原本不十分坚定的购买行为可能会中止，使保险业务员前功尽弃。更严重的是，如果因为保险业务员没有及时促成，而在此期间客户又不幸发生“保险事故”，则保险业务员内心将忍受何等的煎熬!客户又将忍受何等的悲痛！
6.保单送递。保险单制作完毕之后，保险业务员应当及时将保单亲自送达客户手中，不仅仅是为了获得保单送达回执，更重要的是，是向客户表明一种优质的服务态度，让客户获得超过想像的满意，培养和提升客户的忠诚度。在保单送递的过程中，还可以进一步向客户讲解条款内容、客户的权利和义务，包括责任免除条款、犹豫期等等，让客户明明白白消费，降低保单失效率。此外，还可以通过保单送递增加与客户的接触机会，增进联系，或许还可以获得客户的转介绍，也可以为将来进行二次展业埋下伏笔。
7.客户服务。客户服务放在最后来讲，并不表明客户服务是最后才需要做的，事实上，客户服务贯穿于展业过程的始终。保险业本身就是属于服务行业，尤其是保险产品是一纸法律合同，没有显著的实物形态，显得有点虚无缥缈，也很难进行比较。此时，客户对保险产品质量及保险消费的评价可能在很大程度上取决于服务的水平。好的服务就像无声的广告，流传久远。
在保险展业流程的多个环节中，都要注意“话术”问题。
（节选自：郭颂平等主编《保险营销学》，高教出版社，2012）
[工作体会] 原创：寿险业务员展业经验分析[4740字]
寿险, 业务员, 经验, 展业, 原创
保险展业就是保险公司进行市场营销的过程，即向客户提供保险商品和服务。保险市场营销的内容包括：保险销售系统和销售活动及其管理，保险市场调查和保险品种设计，以及保险代理人的招聘、订约和培训等。保险展业是保险市
场营销的最后一个阶段，即销售的过程。
展业人员开展展业时需要找到以下几点基本工作。
一、准保户的开拓
所谓准保户是指与之建立了联系并且希望参加保险的顾客。要成功地推销保险商品，必须不断地获取一些可以接近的新人，这是准保户的开拓。准保户是营销员的宝贵财产，准保户越多，表明可推销的对象越多，成交的概率也越大，因此可以说，准保户的多少直接关系到保险推销事业的成败。准保户的开拓是人员促销中的一项基础性工作，营销员时刻离不开它。据统计，一家人寿保险公司的客户每年有10%—15%的流失率，所以，惟有持续不断的发掘寻找，准保户的名单才不会枯竭，就像江河的水一样源源不断，而不止是一个池塘或一场洪水。
1.合格的准保户。以人寿险为例，同时具备以下几方面条件的人，即所谓的
准保户。
（1）他需要人身保险。几乎每个人都需要人身保险，所以问题并不在于寻找这种需求，而是找出顾客究竟有哪些需求，哪些需求是最为迫切的，是养老的需求还是医疗的需求，是保障意外伤害的需求还是子女教育的需求。营销员要了解顾客已经表明的需求，并协助他们发现被忽略的需求，将他们的潜在需要变为现实的需要。只有当顾客充分认识到他们的保险需求之后，才会购买保险。
（2）他付得起保险费。人身保险合同是双务合同，它要求保险人与被保险人权利和义务对等，顾客要享有保险保障的权利就必须履行缴纳保险费的义务。假如顾客无力缴纳保险费，即使他的保险需求再旺盛，也只能望“保”兴叹，成
不了合格的准保户。【保险业务员展业】
（3）他身体健康。身体健康是说保险标的符合承保条件，因为若吸收身体不符合承保条件的人参保，必然加大出险的概率，加大其他被保人的风险，这不
但会使保险公司的经营受到影响，也会损害其他被保险人的利益。
（4）他具备责任感。一个人常说为自己活着，要实现自己人生的最大价值，但不能否认，一个人实际上也要经常为别人活着。做父母的要为子女们打算，让他们健康成长；做子女的要孝敬老人，让他们安度晚年；夫妻一方要时时想着另一方，对家人负责，对家庭负责。这些就是所说的责任感，有责任感的人才有可能购买保险。对自己没信心，对家庭不关心，对亲人没爱心，动员这样的人参加
保险十分困难。
（5）他较容易接近。推销保险，从资料收集、对顾客的拜访说明、到签单缴费才告完成，为了提高推销效果，一般要求不花费太多的时间就做成一笔业务，所以营销员应考虑所拜访的顾客是否容易接近，是否可以放心地与其做交易。
2.准保户的开拓办法
（1）直冲招揽（一次面谈销售）。具体做法是，选择好某一区域或某一行业，然后到每家每户拜访，从中找出所需要的保险推销对象。直冲招揽是直接拜访素不相识的人，因而在拜访前应有足够的心理准备。拜访的步骤一般是：区域活动—收集目标区域—背景资料—编制标准接触话术—术语背诵及演练—争取
复访机会。
（2）缘故法。缘故法是利用人际关系寻找准保户。利用缘故法推销保险时，可利用的关系从静态上看有工作关系、同学关系、邻里关系、亲戚关系、朋友关
系，从动态上看则是无止境的。
（3）介绍法。介绍法是请已投保的保户以口头、便签、信笺、电话等形式为你介绍新顾客。由于是朋友或熟人的介绍，可以减少顾客的当面拒绝，争取到
面谈的机会，从而达到签单的目的。
（4）资料查阅法。营销员必须学会通过查阅资料获取准保户的方法，这里所说的资料是指能帮你找到准保户的有关信息，资料的来源包括：①旅馆里的旅客登记簿②商业性图书馆③行业或职业的通讯录，如学会、年会、协会、同乡会、企业家名录等④人口普查资料⑤报刊期刊，尤其是地方性的报纸，常有些人物专
访，并伴有照片和个人简历。
（5）上街询问法。当营销员没有顾客预约时，可以街头摆一张桌子，写出
广告，挂起横幅，发放保险宣传资料，接受客户的咨询，解答顾客提出的问题，介绍险种的特点，直接为顾客服务。对于有投保意向的顾客，可以预约拜访的时
间地点，或将电话号码和单位住址记下，以便安排拜访。
二、接近准保户的方法
1.电话接近。用电话同准保户进行联系，其好处是迅速快捷，可以在较短的时间内同许多人取得联系。电话联系有三个特点：一是针对性强，通过电话指名道姓，马上能与指定人士通话，了解对方需求和空闲时间，以便进一步联系；而是迅速快捷，现代社会瞬息万变，及时交换有价值的信息或传递资讯，运用电话是快捷、方便、经济的传递方式之一；三是人情味浓，无论白天黑夜远隔重洋，
电话两头一线穿，直接表达心意，有助于拓展人际关系。
约见电话的要领包括：
（1）预先预备。打电话之前，做好准备，如笔记，记录本，有关准保户的材料，保险条款的介绍等等要是事先放在电话机旁，一旦需要可随时使用。【保险业务员展业】
（2）通过声音表达出你的人品。由于在电话交谈中彼此看不到对方的容貌、服饰和眼神，因此，营销员只有通过声音来表达你的人品。要使自己的声音温和、
真诚，对要讲的话要字斟句酌，让顾客听到后能够理解和接受。
（3）充分发挥推销技巧。要把所要讲的重点按先后顺序合理安排，如哪些
话先讲，哪些话后讲，该怎么讲，尽量避免引起顾客的反感。
（4）给顾客留下好印象。不论顾客是否答应约见，在放下电话之前，都应对顾客表示感谢，并就占用了顾客的时间而表示歉意。这样，可使顾客在搁下电
话之后，脑海里仍对你有一个好的印象。
电话联系是一种接触的方法，更是一门艺术。下面的两个不同（成功和失败）
的例子。
例1.成功的例子
“王先生，您好？我是H寿险公司的营销员，上次给您的资料收到了吗？”
“好像收到了，不过我最近很忙，有空再谈吧。”
“王先生，您做这么大的生意，我可以等，可有些事情谁也料不到。更何况请您放心，我是保险专业毕业的，花十分钟时间便可使您对这一保障计划有所了
解。王先生，您看明天上午11点还是下午4点去拜访您为好？”
例2.失败的例子
“您好，我是W公司的营销员XX，本来打算直接拜访您，可是没事先与您
约好，又怕太没礼貌，因此先打电话给您，请问您什么时间有空？”
应该清楚，电话只能作为推销的一种工具，一种联系的手段，其主要功能是
落实会面，仅仅通过电话商谈是无法引起保户的购买意愿。
2.书信联系。营销员可以通过寄信的方式和准保户联系，通常做法是在信中放入供回信的邮票和自己的名片。利用这种方式的好处是：保密性强，利于拉近彼此间的距离，建立信任感；内容简明扼要，直奔主题；使你的风度、你的情怀
跃然纸上，有一种特殊的魅力。
三、推销前的准备工作
1.准备好有关的资料。进行保险推销首先要明确自己的身份，所以要身份证明，包括身份证、代理人资格证、工作证、名片等。在推销过程中同时展示有关
文字资料，以起到画龙点睛的作用。
2.熟悉说推销的产品。保险营销员应该将险种的特点，合同的主要内容倒背
如流、烂记于心。
3.注意服饰和仪表。一个有良好教养的人，必须是一个服饰整洁仪表端庄的人。得体的服饰与良好的仪表是有教养的象征，容易引起对方的好感，获得对方
的信任。
4.拟定拜访时间。时间的选择因人而异，拜访财会人员要尽量错开月初和月末，拜访公司的职员最好安排在上午11—12点和下午6点以后，拜访家庭主妇
在上午10—11点和下午2—4点较为合适。
5.做好出击前的心理准备
做到有信心、有诚心、有热心。
保险营销员在网上展业成功的四个条件 2009-04-17 来源: 保险家网 罗殿振 网友评论 0 条 点击查看
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注：保险家独家报道，未经本站书面允许，不得转载，否则将追究相应责任！ 看更多图文报道内容>>保险家电子杂志，或者注册本站会员，订阅相关内容! 在网上宣传做保险，要取得理想的效果，必须具备几个要素才能成功：
1、要有说得过去的产品。即便不比所有人都好，也要能满足一般的需求，达到中上水准。保险产品要具有自己的独特优势，这样才会吸引消费者的注意。
2、要有好的价格。好价格未必是廉价，而是要与自己的产品质量匹配，找准价格定位，并通过成本控制确立竞争优势。同等的保障范围下，哪家保险公司的保险产品价格便宜，那么那家的保险产品肯定卖的比较火。
3、要有专门的人员从事和管理网络贸易，无论内销外销，都要做好信息发布、更新，及时处理最新的寻盘，对于外销，还需要专门懂贸易、懂英语的外销人才。现在在中国又少部分的保险代理人开始接触并通过网络去展业，这是一个新型的展业形式，保险代理人们要好好的利用网上交易平台，这样你不用每天去拜访客户了，只需要对着自己的电脑，然后去谈判就行了...
4、老板或高层管理人员要有相应的意识，认同网络贸易手段，给下属以支持。 无论客户还是因为自己的原因，自己服务没有做到的，要改进服务，提供的服务而客户没有去用的，就要通过大力的宣传和耐心有效的个性化引导，帮助客户去使用并最终获得效果，这才是真正的双赢。另外，把暂时没有准备好、不想用、不愿意用的人硬拉上网，对于网站来说并不是什么好事，还是宣传、教育，之后功到自然成。保险就在于宣传，宣婵的多了买的人自然就会去找你。 但是，不论是遇到什么困难都要坚持下来，坚持下来了你就胜利了。
2014年保险业务员工作总结 三篇
>2014年保险业务员>工作>总结(1)<
我于2011年11月加入中国人寿，至今在中国人寿工作已有三年的时间。这三年我一直担任中支公司第一营业部业务三部的团队主管，回顾这一年的工作，收获了很多也成长了很多。现将这一年的工作情况总结如下：
一、业务拓展
业务三部共有代理人32人，一年来在公司领导的关心支持下和大家的共同努力下，我部在个人代理业务上取得不错的成绩，截止到11月30日第一营业部业务三部创造了车险保费*万，非车险保费*万的佳绩，提前*个月完成中支下达的保费任务。
一年来，根据上级公司下达给我们的全年销售任务，我部制定了全年销售计划，按月度、季度、半年度、年度来分时分段完成任务，由于我部的有效人力较少，又加上人保、平安电销对车险业务的冲击，在业务拓展上曾经出现一定的困难，面对激烈的市场竞争，我们没有放弃努力，通过与上级部门沟通、统一认识，努力增员，并且让业务人员充分了解公司的经营目标以及公司的经营状况。我们把稳固车险，拓展新车市场作为业务工作的重中之重，在抓业务数量的基础上，坚决丢弃屡保屡亏的"垃圾"业务。与此同时，我们和汽车销售商建立友好合作关系，请他们帮助我们收集、提供新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，充分把握市场主动，填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。大家团结一心，终于使个人代理业务取得突破性发展。
回顾一年的工作，我部各项工作虽然取得了一定的成绩，完成了公司下达的各项指标任务，但工作中仍然存在着一些问题，如有效人力不足，销售产能低下。对此，我们也认真分析了原因，只有不断提高业务人员队伍的整体素质水平，才能拓展到更多更优质的业务。在今后的工作中，我们会抓住各种学习和培训的机会，促进个人代理团队自身素质的不断提高，为公司的持续、稳定发展打下扎实的基础。
二、财务收付工作
除了业务拓展外，我还兼做第一营业部的财务收付工作，我积极配合上级部门工作，在日常工作中能够认真严格的按照上级公司《财务管理规定》，积极有效的开展工作，严格把关，认真审核，做好每天的日结工作和每个月的手续费对帐与支付工作，并及时送交相关主管部门。
三、加强专业知识的学习
从事财险工作，只有不断的加强对专业知识的学习，才能打造出具有持续竞争力的队伍。我通过日常工作积累，发现自己的不足，利用业余时间学习公司条款，增强对保险意义和功能的领悟，平时我还会向出单人员和理赔人员学习请教，掌握了保险投保、承保和理赔的一般流程，以及一般单证的领用与使用。
一年来，我凭着对保险事业的热爱，竭尽全力来履行自己的工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面工作，取得了一定的成绩，也取得领导和同事的好评。回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现了自己在很多方面还有待提高。但我有信心和决心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，把该做的工作做实、做好。
>2014年保险业务员工作总结（2）<
刚来到公司就参加了短期培训学习，我象回到了年少时代，作回了教室，我认真听取所学的知识，好用于以后的实践中。经过培训后我被分到业务部，得到了同事们对我
的帮助，使我备感亲切，我认真学习企业文化，业务知识，熟记险种条款、保险责任范围、责任免除范围，学习投保单的填写，做到不懂就问，学习上有了极大的进步。 要出去展业了，我想营销员是公司的先锋兵，是代表公司形象的体现，一定要牢记公司文明礼貌用语，按照公司仪表要求着装，把公司的良好形象传递给客户。第一个客户成为我追求的第一个目标，我记得跟第一个客户接触，向客户介绍天安文化、条款险种、特色服务后，得到的是拒绝，我失望、沮丧，经过同事们对我精神上的鼓励，通过再与客户接触，最后得到了信任。由最初与客户接触、怀疑、拒绝、再接触、忧虑、信任，最后得到了支持理解，使我迈开了成功的第一步。通过对第一个客户宣传天安，让第二个......让更多的客户了解天安、认可天安。
四月份牡丹花会期间，我积极到举办车展中去宣传天安文化，车险条款，售后服务，让洛阳市民了解天安、认可天安，进而选择天安。八月份积极参加客户温馨活动月，更好地为客户服务，特别是车险售后特色服务，如："小额赔款现场赔付"、"重大赔案限时赔付"、"事故车辆自主择厂修理"受到了客户青睐。
夏天天空象小孩的脸说变就变，我为了及时能把保单交给客户，冒着大雨，不小心路上滑了一跤，但是想到不影响客户审车，一定要把保单送到，客户见了我很是感动，说我太认真。当今世界，客户决定企业的发展和生存，使客户满意，是我应该做的。 认真学习陈总《以科学发展观为指导，坚持规模、品牌、效益的有机统一，把公司发展推向品牌建设新阶段》的重要讲话，使我意识到品牌是一种无形的财富，品牌塑造就能拥有现在，拥抱未来。认真钻研《业务员展业手册》，虚心向同事们学习，体会到一名营销人员学习获得知识越多，展业成功的机会就越大。
今年出去展业，也遇到不少挫折，有的客户不理睬，有的客户不信任，但我不会向困难低头，我相信劳动的付出会有报答，我相信最美好的词就是"自信"。从事保险的十个月期间，每周都给自己下计划，按计划一家家单位去宣传，业务也有大的进展，先后承保了几家单位车险。每当我签下一张保单，我的心情特别高兴，面对竞争激烈的市场，能得到客户的信任，能给客户带来方便的同时，自己也觉得很充实。感谢领导、同事对我的帮助，感谢客户对我工作的支持。
通过学习企业文化，使我由一个没有从事过保险业，没有朝气的我转变成朝气蓬勃、积极进取的人，公司发展了，员工才有好的未来。企业文化也无时无刻都在激励着我，使我感到青春、主动、进取，要对事认真，对人感恩，对物珍惜。同学朋友也感到我的变化，说我比以前有涵养，又年轻了，在这个变化中也给公司进行了传播。
通过学习省公司会议精神，以后三年天安公司七个目标、八个意识，使我看到了公司的发展和未来。我为自己是一名天安员工而高兴。在公司我为天安人积极向上拼搏精神所感染，和同事们相处的互帮互爱美好日子里，我很快就发自内心写了一首诗《真好》——记我的同事们。今年当选为"优秀员工"，感谢领导和同事们对我极高的评价和厚爱，同时觉得自己很惭愧，自己离一名合格的营销人员还相差的太多，今后更加努力学习和工作。艰辛与希望同在，我将用高度的热情，怀着感恩的心去勤奋工作，不断开拓新的领域，迎接美好未来。
>2014年保险业务员工作总结（3）<
一年来，xx保险公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业务取得了突破性进展，率先在全省突破保费收入千万元大关。今年，我公司提前两个月完成了省公司下达的全年营销任务，各项工作健康顺利发展。下面结合我的具体分管工作，谈谈这一年来的成绩与不足。
一、工作思想
积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，带领各部员工紧紧围绕"立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益"这一中心，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为大地保险公司的持续发展，做出了应有的贡献。
全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。作为一名领导干部，肩负着上级领导和全体员工赋予的重要职责与使命，公司的经营方针政策需要我去贯彻实施。因此，我十分注重保险理论的学习和管理能力的培养。注意用科学的方法指导自己的工作，规范自己的言行，树立强烈的责任感和事业心，不断提高自己的业务能力和管理能力。
不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。一年来，我一直把培养展业人员的业务素质作为团队建设的一项重要内容来抓，并和经理室一起实施有针对性的培训计划，加强领导班子和员工队伍建设。
二、业务管理
"没有规矩不成方圆"。要想使一个公司稳步发展，必须制定规范加强管理。管理是一种投入，这种投入必定会产生效益。我分管的是业务工作，更需要向管理要效益。只有不断完善各种管理制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才能出成绩、见效益。业务管理中我主要做了以下工作
1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个部室的周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部室合理的、可实现的目标。在目标确定之后，我本着"事事落实，事事督导"的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保各部室目标计划的顺利完成。
2、作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团队建设。一直注重部室经理和部室成员的思想和业务素质教育。一年来，我多次组织形势动员会、业务研讨会，开展业务培训活动，组织大家学知识、找经验，提高职工全面素质。培训重点放在学习保险理论、展业技巧的知识上，并且强调对团队精神的培育。学习促进了各个团队自身素质的不断提高，为公司的持续、稳定发展打下扎实的基础。
3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础管理工作。建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今年，我紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化"四化"目标，全面推进企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下，能进能出，能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制。
三、部室负责工作
除了业务管理工作，我还兼任了营销一部的经理。营销一部营销员只有一名，我的业务主要是面向大客户。我的大客户业务主要是生资公司的。根据生资公司车队的特点，在原有车辆保险的基础上，我在全市首先开办了针对营业性货车的货运险。货运险的开办既为客户提供了安全保障又增加了公司保费收入，真可谓一举两得。经过不懈努力，我部全年完成保费收入9009549.94元，其中车险保费8250160.12元，非车险业务759389.82元，满期赔付率为xx。成为公司发展的重要保证。
四、工作中的不足
由于工作千头万绪，加上分管业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务不及时，统计数据出现偏差等。有时工作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量;处理一些工作关系时还不能得心应手。
总之，一年来，我严于律己、克己奉公，用自身的带头作用，在思想上提高职工的认识，行动上用严格的制度规范，在我的带领下，公司员工以不断发展建设为己任，以
"诚信为先，稳健经营，价值为上，服务社会"为经营宗旨，锐意改革，不断创新，规范运作，取得了很大成绩。
新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司要想继续保持较好的发展态势，必须进一步解放思想，更新观念，突破自我，逐渐加大市场营销力度。新的一年我将以饱满的激情、以百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上新台阶。我相信，在上级公司的正确领导下，在全体员工的共同努力下，上下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼拼搏，我们公司一定能够创造出更加辉煌的业绩。
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