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银行卡秘密忘了怎么办篇一
《老有所学——银行卡哪些不为人知的秘密(转发)》
老有所学——银行卡哪些不为人知的秘密（转发）
2013-9-23
老有所学——银行卡哪些不为人知的秘密（转发）
银行卡那些不为人知的秘密
常见的银行卡一般分借记卡和贷记卡。银行卡的功能很多，我们熟知的有收款、存款、取款、汇兑、结算、支付等。其中银行卡支付的便利性让我们“一卡在手，走遍天下”。
但很多人使用银行卡仅用于收款、存款、取款、转帐，银行卡支付和理财功能知之很少，用得更少。银行卡支付究竟蕴藏哪些秘密呢？
在银行卡众多支付与理财功能中，银行卡支付购买福利彩票的理财功能是最不为人所知的。据统计，2009年中国彩票销售额超过1300亿，巨大的市场蛋糕让各大银行垂涎三尺，纷纷与福利彩票中心合作开通了银行卡支付购买福利彩票功能。
银行卡支付究竟蕴藏哪些秘密呢？在银行卡众多支付与理财功能中，是最不为人所知的是购买彩票。据统计，2009年中国彩票销售额超过1300亿，巨大的市场让各大银行纷纷与福利彩票中心合作开通了银行卡购买福利彩票功能。
申请及使用浦发银行卡安全须知
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招商银行国际卡使用十大注意事项
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华夏银行银行卡支付说明
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深圳发展银行银行卡产品
中信银行卡开户指南
据调查，单上海福利彩票中心就与交行、农行、招行、建行、浦发、工行、民生、广发、农商行签订了购买彩票支付协议，搭建了“银彩通”购彩平台。据说凡持有网银给你的银行卡都能在”银彩通”平台购买彩票。该平台最大特色为彩票定投，每期二元，守中千万，一次设定，期期兑奖，彩票定投，自然中奖，完全符合彩票概率性、随机性的游戏特征，大大节省了用户时间，广受上班族的欢迎。
银行卡用户如何开通“银彩通彩”自动定投功能呢？通过搜索银彩通，得到答案。 招商银行、交通银行、农业银行、建设银行、浦发银行、网上银行用户登录银彩通平台开通，网银充值后即可操作。农业银行借记卡用户可在农行网点多媒体自助查询机上开通，网银用户可登陆农行网银开通福彩投注功能。
电话银行开通：招商银行拨打95555、交通银行拨打95559、民生银行拨打95568、浦发银行拨打95528、上海农村信用合作社持卡用户拨打962999根据语音提示开通。交通银行上海用户还可以通过手机下载手机银行客户端，登录手机银行，选择进入便民通的福利彩票进行开通福彩投注功能和投注，
据悉，单上海福利彩票中心就与招行银行、交通银行、农业银行、建设银行、浦发银行、工商银行、民生银行、广发银行、上海农村商业银行签订了购买彩票支付协议，并把这种购彩模式统称为银彩通。据说最大特色可以设置福利彩票自动定投，双色球每期二元，一次设定，期期兑奖，希望长存，惊喜不断，自动定投，自然中奖，完全符合彩票概率性、随机性的游戏特征，大大节省了用户消耗在彩票上的时间，受到广大上班族的普遍欢迎。 银行卡用户到底如何开通银彩通彩票自动定投功能呢？通过搜索银彩通，得到答案。
银行卡秘密忘了怎么办篇二
《如何预防银行卡密码被窃取--八招秘笈》
银行卡秘密忘了怎么办篇三
《各种银行卡你没注意的秘密》
第一部分：网上银行手续费 请大家看清楚了，是网上银行汇款！ 不是银行柜台上汇！柜台上的手续费比网上银行贵的。 本行本地转款： 各银行都不需要手续费。但有一个例外，邮政储蓄要收0.5% 。 本行异地转款： 工行：0.9%，最低0.9元/笔，最高45元/笔。（柜台是1%，最高50）农行：0.4% ，最低1元/笔，最高20元（柜台手续费是0.5%，最高50元）中行：省内：免手续费 跨省：如果对方是银行卡：转账金额的0.06% （也就是万分之六），最低1元/笔，最高12元/笔。 如果对方是存折：1万元以下（含）：7元。1万-10万（含）：13.5元。 10万-50万（含）：20元。50万-100万： 26.5元。（2009.7.1 - 2009.9.30 日，中行手续费和电子汇划费5折优惠）建行：0.25%，最低2元，最高25元。（柜台手续费是0.5%，最高50元）交行：0.15%，最低1元/笔，最高50元/笔。（柜台手续费是0.5%，最高50元） 招商：0.2%，最低5元，最高50。（柜台手续费欢迎大家补充） 广发：0.05%收手续费，最高不超过20元，最低不少于1元。（柜台手续费欢迎大家补充） 光大：0.5%，最高6元。（柜台手续费欢迎大家补充） 邮政：0.5 %，最高50元。（柜台手续费1%，最高50元） 民生：0.1%，最低1元，最高50元。（柜台手续费欢迎大家补充） 浦发：免费（柜台手续费欢迎大家补充） 中信：0.2%，最低10元，最高50元。（柜台手续费欢迎大家补充） 华夏： 0.1%,最高5元 同城跨行转账手续费 工商：0.9%，最低0.9元/笔，最高45元/笔。（柜台手续费欢迎大家补充） 农行：农行实时到账，0.5%收取，最高35元。支付转账：5000元以下，2元/笔，5000元-1万元，3元/笔，5万-10万元，5元/笔。10万元以上，8元/笔。 中行：1万元以下（含）：5.5元。1万-10万（含）：10.5元。 10万-50万（含）：15.5元。50万-100万：20.5元。 建行：0.5%，最低2元，最高25元。（柜台手续费欢迎大家补充） 交行：0.2%，最低2元/笔，最高20元。（柜台手续费欢迎大家补充） 招商：2元/笔（不包括邮储）。（柜台手续费欢迎大家补充） 广发：0.2%。最高30元。（柜台手续费欢迎大家补充） 光大：0.5%，最低为5元，最高15元（普通转账）。24小时快速转账：5000元以下，2元/笔，5000元-5万，3元/笔，5万-10万，5元/笔。 邮政：0.5 %，最高50元。（柜台手续费欢迎大家补充） 民生：2元（柜台手续费欢迎大家补充） 浦发：0.2%，最低2元，最高10元。（柜台手续费欢迎大家补充） 中信：2元。（柜台手续费欢迎大家补充） 华夏： 两个工作日到达汇款行0.6元/笔，一个工作日到达汇款行1%收取，最高15元，快速到达汇款行，1%收取，最
高25元 异地跨行转账： 工商：0.9%， 最低1元/笔，最高50元/笔。（柜台手续费欢迎大家补充） 农行：0.5%; 最低1元，最高35元。（柜台手续费欢迎大家补充） 中行：1万元以下（含）：5.5元。1万-10万（含）：10.5元。 10万-50万（含）：15.5元。50万-100万：20.5元。 建行：0.5%，最低2元，最高25元。（柜台手续费欢迎大家补充） 交行：0.7%，最低2元/笔，最高50元/笔。（柜台手续费欢迎大家补充） 招商：1%，最低10元，最高50元。（柜台手续费欢迎大家补充） 广发：0.2%，最高30元。（柜台手续费欢迎大家补充） 光大：0.15%，，最高6元。（柜台手续费欢迎大家补充） 邮政：0.5 % ，最高50元。（柜台手续费欢迎大家补充） 民生：0.1%，最高50元 浦发：0.8%，最低2元，最高40元。（柜台手续费欢迎大家补充） 中信：0.5%，最高25元。（柜台手续费欢迎大家补充） 华夏：如果要一个工作日到达汇款行，1%收取，最高15元。如果要快速到达汇款行，1%收取，最高25元。 到账时间： 工商：1，系统内实时到帐，50W以上次日。2，跨系统根据人民银行的时间。 农行：1，系统内9：00-17：00实时到帐。2，跨行1-3个工作日。 中行：1，系统内9：00-17：00实时到帐。2，跨行1-3个工作日。 建行：1，系统内9：00-16：30实时到帐。2，跨行1-3个工作日。 交行：系统内实时到帐，跨系统24小时工作日。 招商：1，系统内：同城资金实时到帐，异地正常情况下资金可在2个工作日内到账。2，跨行：同城可在2个工作日内到账。异地正常情况下资金可在5个工作日内到账。 广发：1，系统内：1-2个工作日。2，跨行1-2个工作日。 光大：1，系统内1W以下实时到帐，1W以上次日到账。2，跨行1-2个工作日。 邮政：暂未确定 民生：系统内实时。1，同城票交：周一至周五工作日运行，1至2个工作日到账。2，异地汇款：周一至周五工作日运行，3至5个工作日到账。3，大金额实时支付：周一至周五工作日早8：30--下午17：00运行，半个小时到达对方总行。4，小金额实时支付：7X24小时运行，2个小时内到达对方总行。 浦发：系统内实时到帐，跨系统24小时工作日。 中信：所有都是1-2个工作日。 实例：异地本行汇2000元，手续费交行3元，招行4元，中行（跨省）是1.2元，建行是5元，农行是8元，工行18元异地本行汇5000元，手续费中行是3元，交行7.5元，招行10元，建行是12.5元，农行是20元，工行45元异地本行汇款1万块，手续费中行是6元，交行15元，建行25元，农行20元，招行20元，工行45元，异地跨行汇1万块，中行手续费是5.5元，建行是25元，农行是35元 ，工行是45元，
交行50元，招行是50元 各银行网银点评： 工行： 网上支付还可以，因为不限额，网上汇款不推荐，0.9% 的汇款手续费太高。建行： 手续费0.25% 还凑合。推荐。中行： 汇款手续费非常低，每天24小时任何时间都可以交易，强烈推荐（我自己就是用中行网银，不管向哪个银行汇款， 手续费都非常低）农行： 网页界面太老土，也不够人性化 ，操作不是很方便，还经常出现各种小问题，经常登录不上交行： 手续费低，只有0.15%。手机动态密码方便安全。当对方也是交行卡时推荐。招行： 中规中举 还凑合第二部分：各银行卡同城跨行 和 异地跨行取现手续费一览中国工商银行： 本地ATM跨行取款每笔4元；异地本行ATM跨行取款每笔取款金额的0.5%，最低1元，最高50元；异地跨行ATM取款每笔手续费为4元+取款金额的1%，1%部分最低1元，最高50元； 中国农业银行 ：本地ATM跨行取款每笔4元；异地本行ATM跨行取款每笔取款金额的1%，最低1元；最高100元。异地跨行ATM取款每笔手续费为2元+取款金额的1%，最高100元。 中国银行： 本地ATM跨行取款每笔4元；省内异地跨行取款，9元／笔；省外跨行取款，12元／笔 中国建设银行： 本地ATM跨行取款每笔4元；异地本行ATM跨行取款每笔取款金额的0.5% 上不封顶；异地跨行ATM取款每笔手续费为4元+取款金额的0.5%，最低4元，上不封顶。 招商银行： 本地ATM跨行每笔2元/笔；异地本行ATM跨行取款每笔取款金额的0.5%；异地跨行ATM取款每笔手续费为2元/笔+0.5% （不同城市的招行卡手续费是不一样的，我刚才说的是常州的招行卡） 交通银行 ：本地ATM跨行取款每笔2元；异地本行ATM跨行取款每笔取款金额的0.8%；异地跨行ATM取款每笔手续费为2元+取款金额的0.8%； 江苏银行：免费 ，省内异地跨行也是免手续费的 华夏银行： 同城跨地ATM机取款免收手续费；异地本行ATM机取款每笔收取手续费1元；异地跨行ATM机取款每笔收取手续费2元；上海浦东发展银行 0元 中国光大银行 0元 民生借记卡 中国民生银行 0元 中信实业银行 同城跨行ATM机取款收取2元/笔手续费，异地跨行收款0.5%的手续费 兴业银行 同城跨行ATM机取款前三笔免收手续费，第四笔开始每笔2元；异地本行ATM机取款免收手续费；异地跨行ATM机取款厦门、深圳、南京不收手续费，其他城市前三笔不收手续费从第四笔开始每笔收取手续费2元； 广东发展银行 同城跨行ATM机取款不收取手续费，异地跨行收款1%的手续费 第三部分： 各银行信用卡取现手续费和取现额度 一般银行的信用卡取现额度是信用额度的30-50%，但是有2个银行例外，那就是交
通银行的青年卡和广东发展银行的信用卡 额度是100%。 中行信用卡：取现额度是信用额度的30%。透支取现时，手续费是1%，最低费用8元至12元。利息为每天万分之五；信用卡本身有存款时，每笔手续费达千分之五，最低5元最高200元。每天最多2000元 交行普通信用卡：取现额度是信用额度的50%，透支取现时，手续费是1%，最低费用10元，利息为每天万分之五，信用卡本身有存款时，每笔手续费达千分之五。每天最多可取金额为信用卡额度的50% 交行Y POWER 卡（青年卡）： 取现额度=信用额度，不论取现多少，手续费按照5元/笔收取。利息每日万分之五。 工行信用卡：手续费为零，透支部分只收取每天万分之五的利息，如果卡上有存款，取现不用手续费。 建行：无论信用卡里是否有存款，信用卡取现金手续费0.5%，最低2元最高50元，每天最多取2000元。信用卡透支取现时利息为每天万分之五 农行：取现手续费1%，利息万分之五。 招商银行：取现手续费1% ，最低10元 ，利息每天万分之五。每天最多取2000元。 民生银行：本行0.5%，最低1元。他行1%。利息每天万分之五 中信银行：3% ，最低30元。利息每天万分之五 兴业银行：3% ，最低30元 。利息每天万分之五 广东发展银行：2.5% ，最低15 。利息每天万分之五 上海浦东发展银行 ：3% ，最低15。利息每天万分之五 光大银行：1% ，最低3元。利息每天万分之五 深圳发展银行：3%。利息每天万分之五 华夏银行：1%，最低5元。利息每天万分之五 第四部分：关于信用卡免息期 首先要知道，信用卡的免息期和最长免息期是不同的概念，目前很多信用卡都声称有最长56天的免息期，但是要看清楚了，那是最长的免息期！ 刚开始用信用卡时，我以为不管什么时候刷卡，只要56天内还款就没利息产生了，其实不是那么回事。 举个例子，你的信用卡账单日是每月的1号，还款日是每月的25号，在3月31号你消费了，那么4月25号你要还款，你的免息期是3月31号到4月25日，免息期一共是26天。 但是如果你是在4月2号消费，那么这笔消费被记录到5月1号打出的账单上，你需要在5月25号还款，那么免息期就可以一直到5月25号，长达54天！ 也就是说在账单日的后一天消费，可以享受最长的免息期，而在账单日的前一天消费，享受的免息期是最短的。 对于有多张信用卡的朋友，因为每个银行的账单日不一样，可以视情况使用不同的卡。 比如，交行卡的账单日是1号，招行的账单日是10号，工行的是20号，那么可以这样： 2-10号用交行卡，11-20号用招行卡，20-31号用工行卡（可以在卡片后面写上日期，比如交
行的写2-10，这样就不会忘记了）。这样可以获得相对较长的免息期，最大程度的利用银行资金。 第五部分：信用卡年费问题 1.工行、农行、中行、中信、民生、兴业、广发、华夏 不激活免收年费； 2.建行、光大 首年免年费，刷卡消费3次免次年年费； 3.交行、招行 首年免年费，刷卡消费6次免次年年费； 4.浦发 首年免年费，刷卡消费达2000元免次年年费。 以前不少银行的信用卡，不激活也要收年费，但是从2009年8月31日开始，国家规定所有信用卡如果没有激活不能收年费。 第六部分： 个人经验总结，一定要看哦！ 1. 如果大部分时间都在同一个地方，很少出差，那么工行，建行，交行的卡比较方便，因为网点多 2. 如果是生意人，经常要向外地汇款，那么用中行和建行的网上银行（注意不是柜台）不错，手续费低，方便快捷。我个人强烈推荐用中行的网银，不管对方是中行卡还是其他银行的卡，用中行网银汇款手续费非常低，开通一个中行网银，其他银行网银都不用开了。其次是建行网银，理由类似。 3. 如果经常有人在外地向你汇款，那你可以办一张工行的信用卡，让外地的朋友吧钱存在你工行信用卡上，因为不管你在中国什么地方，向工行信用卡存钱是不需要任何手续费的，而且工行信用卡取现是不需要手续费的（在没有透支的情况下取现不需要手续费，有透支的情况下手续费也为零，但是要收取透支取现金额万分之五/天的利息），其他银行的信用卡就算没有透支，取现出来也是要手续费的。 4.如果你炒股和买基金，交行卡是不错的选择，交行代卖的基金品种多。 5.有的信用卡是可以开通网上银行就行网上支付的，比如可以给你的支付宝充值。如果你喜欢网上购物，要经常往支付宝里充值，而且金额比较大的话（1000以上），交行和工行的信用卡是不错选择（当然前提是信用卡要去开通网银）（农行和中行的信用卡不支持网上支付，建行信用卡每天只能最多冲500元，招商银行信用卡每次最多冲499.99元 麻烦）。 6. 如果手上没有信用卡，又想申请一张的话，招行和其他的中小银行的比较容易申请，开始的额度也不低。 工行信用卡最难申请，而且起始额度也最低。交行信用卡申请难度适中，但是起始额度比较高。 7.如果你经常手头缺钱，需要用信用卡提现，那么工行信用卡是最好选择，取现不要手续费，而且部分还款后收取的利息是按照未还款的金额为基数计算利息的（万分之五），不像其他银行，只要是没还清，不管欠款多少，都是以当初提现时金额计算利息的。举个例子，你取现了2000快，当天银
银行卡秘密忘了怎么办篇四
《银行卡被吞输密码可取回深圳多家ATM机升级》
银行卡被吞输密码可取回深圳多家ATM机升级
记者昨日得悉，深圳有多家银行ATM已经有了自动取回功效。市民持任何银行卡在这些ATM机上因操纵超时呈现“吞卡” 环境，在必定时间内如输入暗码，银行卡会当即退还给持卡人。
很多市民大概会遇到这样的烦心事，在银行ATM 操纵时，因取卡时间超时，银行卡直接被ATM机吞下。这时即便当即请网点工作人员也不能顿时取出银行卡，只有拨打银行客服热线告诉，再过一到七天才气取回本身的银行卡。
记者了解到，目前在深圳交行、招行、华夏银行的ATM机已经进级。这些银行ATM机上再遇到因操纵超时银行卡被吞的环境，客户如在必定时间内输入暗码，且暗码通过验证后，银行卡会当即退还给客户。
华夏银行深圳分行个人部副总司理陈澜中对记者暗示，此前客户卡被ATM机吞后，因为由于存在管帐流程，银行卡不能那时取回，通常在7个工作日取回。本年年初该行已经对全行150多台ATM机进行进级，在客户取款超时后，ATM机就会把银行卡保留在呆板里面。如果客户是在60秒以内输入精确买卖暗码，ATM则会自动吐出银行卡。“我们这呆板支持所有银行卡，但现在方才推出不久，到现在大要也就受理了二三十笔这样的业务。”陈澜中透露。
据悉，除华夏之外，记者了解到在深圳招行和交通银行ATM机目前也提供这样的办事。深圳交行相关人士对记者暗示，在ATM 呈现超时后90秒内输入银行卡买卖暗码，可就地取回银行卡。别的，该总行还在上海试点ATM机全时段自动取回办事。也便是说，当市民将银行卡健忘从ATM机上取回而被吞卡后，任什么时候间可以凭借银行卡号以及暗码在原来呆板中取回。“目前深圳还没有实现这一功效。”该人士称。
深圳光大银行相关人士称，目前该行在北京试点了ATM机吞卡自动取回业务，预计深圳将4月份上线自助取卡。
参考资料 宁波律师
宝鸡律师
拆迁律师
银行卡秘密忘了怎么办篇五
《常见银行卡及密码骗取伎俩》
日常生活中常见陷阱
一、盗取银行卡及密码的常见方式
1、在自助存/取款机上安装袖珍型摄像头，当银行客户需要在自助存/取款机上存/取钱输入密码时，盗取卡密码，然后再想办法复制，盗用或抢劫银行卡；
2、有的盗窃犯事先在自助存/取款机上安装先进的温度感应仪，当银行客户需要在自助存/取款机上存/取钱输入密码时，温度感应仪可以感应密码按键的温度，从而破解存/取钱人刚按下的密码，然后再想办法复制，盗用或抢劫银行卡；
防范方法：存/取钱时要注意点，可先把手指头多放在几个按键上，接触多个按键后，再按密码所在的按键，这样可以打乱感应器，确保破解不到密码；还有要注意：取出卡时要检查取出的卡和自己原先插入的卡一样，防止盗窃犯盗取卡，遇到紧急情况应及时报警；
二、网络购物及邮寄陷阱
近年来由于网络购物的兴起，快递包裹邮递量不断增加，有些不法分子想借此牟利；比如突然来了一个陌生电话当您选择接听时就听到类似于“您好，您有一份邮政包裹，请于某个时间去某个地方领取”等，千万要注意，正规快递包裹去领取的地方一般都是居住附近大家常去的安全的地方，绝对不会是偏僻昏暗的地方，还要注意即便是正规快递公司的包裹，领取时间通常都是上午或下午，时间不会很晚，如果时间很晚领取地方又偏僻，那就得格外小心了；还有，通常正规送快递的只有一人，车子一般是三轮车或面包车，如果车上还坐着其它闲人，就得小心了；
三、不要相信破坏国家稳定，专门讲坏话的来电电话
我曾经也接听到这样的陌生来电：某日一个来电当我选择接听时，那边就播放事先已经录制好的一段录音，完全是破坏国家稳定的坏话，专门讲咱们共产党的坏话，专门挑衅；拿社会上已经发生的一些负面新闻/事件攻击国家政府等；要知道：像国内的新疆东突分裂分子，一些搞西藏分裂主义的反动分子，以及外国反华势力等时常借国内发生的一些负面新闻/事件攻击党和国家政府，千万不要被迷惑；很多纯属乌有，很多都是故意捏造的；更何况，任何一个时候都会有美好的事情，不太如意的事情；不要被一时的乌云遮住眼睛；生活中美好的事物总比不如意的事情多得多；总之：不要被反动分子，搞分裂主义的那些新疆东突势力，西藏分裂势力利用；更不要被外国反华势力蒙骗利用；要相信党，热爱党和国家，拥护党和国家的领导；这是每个公民的责任和义务；
四、短信诈骗
我曾经接收到很多条短信，短信上说“恭喜您成为中国好声音/湖南卫视某某节目场外幸运观众，您将获得8.8万元现金”等类似中奖信息，要求您电脑登陆某个网址以领取奖金，而且当您真的电脑登陆指定网址时，发现网址和某个知名节目网址几乎一样(感觉好像是真的，其实网址后缀通常会差那么一点)，不要信以为真；绝对是骗人的千万不要相信，更不要在网址上输入手机号码，银行卡号和密码等重要信息；要仔细分辨整个事情就可以发现其中的骗术；
五、面试陷阱
有的骗子利用大家找工作面试出骗招：如果接到面试通知书或电话，约某日某时去某个地方去面试，而当你被通知的面试地点看上去很偏僻，或者当您去后将要到达面试地点时，发现那个地方很偏僻或者总之感觉上不像是平常印象中的面试地方类型，那就得小心了，有的骗子假借某个单位/公司名义对外招工，约面试者前往某个地方面试，当面试者真的前往约定地点面试时才发现原来早已有一伙人布下了陷阱，趁那个地方偏僻抢劫财物银行卡等等；
总之，求职者去找工作首先要注意从正规渠道获取招聘信息，不要轻易相信路边粘贴的传单招聘信息；去面试地点时要注意观察不要是偏僻，很少人去的地方；还有只有那些大公司招聘才会派车免费接送，而且接送地点都是人们经常去的公共场所，所以更不要轻易相信那些免费派车来接送去面试的单位/公司；特别是接送地点偏僻的；
最后：祝福大家生活越来越好！
银行卡秘密忘了怎么办篇六
《银行卡里的秘密》
银行卡秘密忘了怎么办篇七
《成功堵截冒名重置银行卡密码的案例》
成功堵截冒名重置银行卡密码的案例
一、案例经过
一客户持身份证及银行卡来到网点办理银行卡密码重置业务并支取现金。当班柜员接过证件认真审核，发现客户与所提供证件上的人脸型不太相符，居民身份信息联网核查系统核查反馈照片和身份证照片一致，和办理业务客户比对后发现，办理业务客户和身份证照片及联网核查反馈照片脸型、眼睛特征不符，并且办理业务客户较身份证照片胖。柜员询问时，客户坚称是本人。过了一会后，又说不办理业务了，要求退还银行卡和身份证。现场管理人员感到情况不合常理，予以拒绝。这时，该客户说出了实情：身份证本人欠他钱，银行卡和身份证是此人爱人给他的，此人在监狱，无法亲自来领取其身份证和银行卡。网点无法判断办理业务客户所说属否实情，坚持不把银行卡和身份证退还，后经警察协调后，由身份证本人的爱人持户口簿、结婚证、身份证把银行卡和身份证领走。
二、案例分析
从本次事件看，银行业务面临着严峻外部欺诈形势，由于柜员严格按照操作流程操作堵住了此笔冒名办理银行卡密码重置业务风险事件，避免了客户资金被盗取的可能性。此案例充分说明柜员在为客户提供金融服务时面临着严峻复杂的外部欺诈风险，如果柜员稍有疏忽就会给一些别有用心的不法分子有可乘之机，一旦形成案件，可能给银行带来不必要的经济纠纷和声誉损失，形成诉讼风险。
三、案例启示
（一）加强案防教育。利用晨会进行加强案防教育培训，做好反洗钱知识督促学习，提高员工防线防范意识，时刻保持警惕，做好外部风险防范第一关。
（二）加强业务学习，提高防控能力和反假能力。只有时刻保持高度警惕，准确掌控各类业务风险点，把柜面各项规章制度落实到实处，才能保护银行声誉和合法权益不受侵害。
（三）严格把控审核关。要进一步提高网点业务人员的风险防范意识，现场管理人员、大堂经理和柜员要在不同层面加强对客户的身份识别，特别是经办柜员一定要做到身份证件、联网核查反馈照片、客户三对照，真正做到客户身份有效识别，把好反洗钱客户身份识别第一道防线，从源头上消除可能出现的内部风险和外部风险，确保银行业务健康。
银行卡秘密忘了怎么办篇八
《堵截冒名重置银行卡密码的案例》
堵截冒名重置银行卡密码的案例
一、案例经过
一客户持身份证及银行卡来到网点办理银行卡密码重置业务并支取现金。柜员接过证件认真审核，发现客户与所提供证件上的人脸型不太相符，居民身份信息联网核查系统核查反馈照片和身份证照片一致，但与办理业务客户比对后发现，办理业务客户和身份证照片及联网核查反馈照片脸型、眼睛特征不符，并且办理业务客户较身份证照片胖。柜员询问时，客户坚称是本人。过了一会后，又说不办理业务了，要求退还银行卡和身份证。现场管理人员感到情况不合常理，予以拒绝。这时，该客户说出了实情：身份证本人因欠他钱款，银行卡和身份证是身份证本人的爱人给他的，此人现在有事，无法亲自来领取钱款。网点无法判断办理业务客户所说属否实情，坚持不把银行卡和身份证退还，后经110警察协调后，由身份证本人的爱人持户口簿、身份证及其他证明把银行卡和身份证领走。
二、案例分析
从本次事件看，由于柜员严格按照操作流程操作堵住了此笔冒名办理银行卡密码重置业务风险事件，避免了客户资金被盗取的可能性。此案例充分说明柜员在为客户提供金融服务时面临着严峻复杂的外部欺诈风险，如果柜员稍有疏忽就会给一些别有用心的不法分子有可乘之机，一旦形成案件，可能给银行带来不必要的经济纠纷和声誉损失，形成诉讼风险。
三、案例启示
（一）加强案防教育。利用晨会进行加强案防教育培训，做好反洗钱知识督促学习，提高员工风险防范意识，时刻保持警惕，把好防范外部风险第一关。
（二）加强业务学习，提高防控能力和反假能力。网点现场管理人员对网点柜员进行了培训，取得了一定的效果。只有时刻保持高度警惕，准确掌控各类业务风险点，把柜面各项规章制度落实到实处，才能保护银行声誉和合法权益不受侵害。
（三）严格把控审核关。要进一步提高网点业务人员的风险防范意识，现场管理人员、大堂经理和柜员要在不同层面加强对客户的身份识别，特别是经办柜员一定要做到身份证件、联网核查反馈照片、客户三对照，真正做到客户身份有效识别，从源头上消除可能出现的内部风险和外部风险，确保银行业务健康发展。
银行卡秘密忘了怎么办篇九
《惊天秘密!当银行卡靠近手机时 你会发现…》
惊天秘密！当银行卡靠近手机时 你会发现…
无意中将手机放在银行卡之上，手机竟然迅速〝扫〞出了银行卡最近的数笔详细交易资讯。
近日，网友爆料说：无意中将手机放在银行卡之上，手机竟然迅速〝扫〞出了银行卡最近的数笔详细交易资讯。
有网友试验发现，如果用户的智慧手机有NFC功能，只要开启该功能并靠近IC晶片银行卡，手机就可以在无需输入银行卡密码的情况下〝扫〞出卡内近期详细交易资料。不过，不同银行的卡片能读出的资讯含量不一样，有些银行卡可以轻易读出卡片余额、最近10笔详细交易记录、持卡人姓名甚至身份证头尾两位数，有些则只能读取卡号最后四位元数等简单资讯。
人们不禁担忧：银行卡资讯外泄，会威胁银行卡里的资金安全吗？
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