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《成功识破使用假身份证件办理银行卡密码解锁的案例》
办理银行卡密码 第一篇
成功识破使用假身份证件办理银行卡密码解锁的案例
一、案例经过
客户持其身份证件前来网点办理银行卡密码解锁业务。网点经办柜员接过该客户递进的身份证件，查看身份证相片与本人一致，调用公民身份信息核查，公民身份证号码与姓名一致，反馈的相片与本人也一致，但现场值班经理发现，该证件颜色偏白，背面右上侧防伪处弧线交叉，询问该客户证件是在哪里办的，客户称是公安局，当柜员告知客户该证件是假证件，不能办理该业务时，客户慌忙出走。由于柜员的认真核查，从而成功避免了一起持假证件办理密码解锁带来的风险事件的发生。
二、案例分析
现在因办理业务的客户大部分都使用二代公民身份证件，而且二代身份证件真伪的鉴别，可以借助身份证鉴别仪，正确的分辨真伪，杜绝假身份证办理业务风险事件的发生。
三、案例启示
（一）必须加强对柜员风险意识教育及规章制度的学习，增强防范意识。在目前各类外部欺诈事件日益增多的情况下，柜员要时刻保持职业警惕性、敏感性，加强安全防范意识，增强工作责任心。在日常工作中，认真核对客户提供的有效身份证件的真实性，提高临柜对证件鉴别能力。尤其在办理密码重置，修改、银行介质挂失、网银注册、申领U盾、密码器及证书发放等高风险业务时，必须严格按照规章制度执行，从根本上有效防范业务风险。
（二）必须及时发现，沉着冷静，防范风险。网点工作人员在遇到可疑事项，识别出可疑分子不法行为时必须沉着冷静，不动声色，以免引起客户慌张，争取在不法分子第一次到网点办理业务时及时发现，有效降低风险。
（三）必须加强审核力度，充分实现审核人员把关堵口作用。柜员在经办业务过程中遇到可疑事项，应及时汇报审核人员，坚持双人识别，谨慎处理，不让犯罪分子得逞，切实防止风险隐患的发生。
《堵截冒名重置银行卡密码的案例》
办理银行卡密码 第二篇
堵截冒名重置银行卡密码的案例
一、案例经过
一客户持身份证及银行卡来到网点办理银行卡密码重置业务并支取现金。柜员接过证件认真审核，发现客户与所提供证件上的人脸型不太相符，居民身份信息联网核查系统核查反馈照片和身份证照片一致，但与办理业务客户比对后发现，办理业务客户和身份证照片及联网核查反馈照片脸型、眼睛特征不符，并且办理业务客户较身份证照片胖。柜员询问时，客户坚称是本人。过了一会后，又说不办理业务了，要求退还银行卡和身份证。现场管理人员感到情况不合常理，予以拒绝。这时，该客户说出了实情：身份证本人因欠他钱款，银行卡和身份证是身份证本人的爱人给他的，此人现在有事，无法亲自来领取钱款。网点无法判断办理业务客户所说属否实情，坚持不把银行卡和身份证退还，后经110警察协调后，由身份证本人的爱人持户口簿、身份证及其他证明把银行卡和身份证领走。
二、案例分析
从本次事件看，由于柜员严格按照操作流程操作堵住了此笔冒名办理银行卡密码重置业务风险事件，避免了客户资金被盗取的可能性。此案例充分说明柜员在为客户提供金融服务时面临着严峻复杂的外部欺诈风险，如果柜员稍有疏忽就会给一些别有用心的不法分子有可乘之机，一旦形成案件，可能给银行带来不必要的经济纠纷和声誉损失，形成诉讼风险。【办理银行卡密码】
三、案例启示
（一）加强案防教育。利用晨会进行加强案防教育培训，做好反洗钱知识督促学习，提高员工风险防范意识，时刻保持警惕，把好防范外部风险第一关。
（二）加强业务学习，提高防控能力和反假能力。网点现场管理人员对网点柜员进行了培训，取得了一定的效果。只有时刻保持高度警惕，准确掌控各类业务风险点，把柜面各项规章制度落实到实处，才能保护银行声誉和合法权益不受侵害。
（三）严格把控审核关。要进一步提高网点业务人员的风险防范意识，现场管理人员、大堂经理和柜员要在不同层面加强对客户的身份识别，特别是经办柜员一定要做到身份证件、联网核查反馈照片、客户三对照，真正做到客户身份有效识别，从源头上消除可能出现的内部风险和外部风险，确保银行业务健康发展。
《成功堵截冒名重置银行卡密码的案例》
办理银行卡密码 第三篇
成功堵截冒名重置银行卡密码的案例
一、案例经过
一客户持身份证及银行卡来到网点办理银行卡密码重置业务并支取现金。当班柜员接过证件认真审核，发现客户与所提供证件上的人脸型不太相符，居民身份信息联网核查系统核查反馈照片和身份证照片一致，和办理业务客户比对后发现，办理业务客户和身份证照片及联网核查反馈照片脸型、眼睛特征不符，并且办理业务客户较身份证照片胖。柜员询问时，客户坚称是本人。过了一会后，又说不办理业务了，要求退还银行卡和身份证。现场管理人员感到情况不合常理，予以拒绝。这时，该客户说出了实情：身份证本人欠他钱，银行卡和身份证是此人爱人给他的，此人在监狱，无法亲自来领取其身份证和银行卡。网点无法判断办理业务客户所说属否实情，坚持不把银行卡和身份证退还，后经警察协调后，由身份证本人的爱人持户口簿、结婚证、身份证把银行卡和身份证领走。
二、案例分析
从本次事件看，银行业务面临着严峻外部欺诈形势，由于柜员严格按照操作流程操作堵住了此笔冒名办理银行卡密码重置业务风险事件，避免了客户资金被盗取的可能性。此案例充分说明柜员在为客户提供金融服务时面临着严峻复杂的外部欺诈风险，如果柜员稍有疏忽就会给一些别有用心的不法分子有可乘之机，一旦形成案件，可能给银行带来不必要的经济纠纷和声誉损失，形成诉讼风险。
三、案例启示【办理银行卡密码】
（一）加强案防教育。利用晨会进行加强案防教育培训，做好反洗钱知识督促学习，提高员工防线防范意识，时刻保持警惕，做好外部风险防范第一关。
（二）加强业务学习，提高防控能力和反假能力。只有时刻保持高度警惕，准确掌控各类业务风险点，把柜面各项规章制度落实到实处，才能保护银行声誉和合法权益不受侵害。
（三）严格把控审核关。要进一步提高网点业务人员的风险防范意识，现场管理人员、大堂经理和柜员要在不同层面加强对客户的身份识别，特别是经办柜员一定要做到身份证件、联网核查反馈照片、客户三对照，真正做到客户身份有效识别，把好反洗钱客户身份识别第一道防线，从源头上消除可能出现的内部风险和外部风险，确保银行业务健康。
《怎么开通网银以及支付宝？》
办理银行卡密码 第四篇
怎么开通网银：
任意选择一家银行 带着身份证去办理一张银行卡（有卡的就不用再选择了） 然后以这张银行卡开通网上银行
1 只要有身份证就可以办理银行卡 但大多数银行需要本人持身份证办理 不得代办。
2 办理银行录入密码需要六位的 这个密码是银行卡平时的取钱密码 也被称作“支付密码” 一般情况下不得使用自己的生日 6个一样的数字或者等差数列也都不行
3 银行卡可以全国范围内使用 但很多地方性商业出了本地就不会开立分行 一些特殊业务（挂失 改密 解锁）都不方便办理 所以最好选择的银行前面挂有“中国”两字 例如中 农 工 建
4 目前国有四大商业银行网银大多分为usb-key和动态支付密码两种 这是基于证书的存放而区分的 第一种就是个U盘 仅能存储证书 带到哪里哪里就能使用 但费用也较高 一般需要花50元购买 第二种动态支付密码就是一张刮刮卡 一般售价为两元一张 如果上网环境仅局限在自己家里 两元的网上银行足矣
5 网上银行的功能：一般只要不是现金的业务都能办理 查询余额 明细 修改密码 缴纳话费 信用卡还款 全国各个银行的账户转账都能实现 另外网上购物更没问题了
【办理银行卡密码】
怎么开通支付宝：
1、注册淘宝账号：打开淘宝，点击免费注册-》填写资料和邮箱-》进入邮箱看提示激活淘宝账号。
2、注册支付宝账号：点击首页右上角的“支付宝”-》免费注册-》选择邮箱地址注册-》账户名一栏要填写邮箱地址，以后邮箱地址就是你的支付宝账号了，要设置一个登录账号的密码和一个支付密码（付款时用的），还要填写你的个人信息（必须是真实的）和手机号
-》进入邮箱激活账号。
2步做完支付宝账号就开通了。怎么开通网银以及支付宝？。必须得先激活账号。
你可以点击支付宝，点击“轻松体验”，里面有如何注册、如何充值、如何购买、如何支付等等，你可以一一点击观看，演示得很详细，你只要照着它的步骤去做。
填写邮箱地址、个人信息手机号（必须是真实的），手机上会收到验证码-》输入验证码，再设置一个支付密码（付款时用的），
《请问银行卡的密码忘记了怎么办?》
办理银行卡密码 第五篇
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