套现多少银行才会查

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  众所周知,利用信用卡套现是银行和法律所不能容的行为,为了确保持卡人利用信用卡非法套现,银行会对信用卡的交易情况进行监控,一旦发现有疑似迹象便会对持卡人采取一定的措施。那么,信用卡套现多少银行才会查?如果避开银行风控?下面是招生考试网www.chinazhaokao.com小编为大家分享套现多少银行才会查,欢迎参考!

  套现多少银行才会查

  银行查持卡人是否利用信用卡套现并不是以交易金额多少来判定的,而是根据信用卡异常交易数据,分析而得出的结论。也就是说,只要你让信用卡交易显得常规化,符合日常交易逻辑,那么银行便很难查出你在套现。

  那么,如何才能避开信用卡套现嫌疑呢?老司机来给你支支招。

  1、批发类、房产类、钢贸类、个人移动POS等,属于银行重点风控的行业,在这些领域频繁发生大额交易是大禁忌,要避开;

  2、平时很少用卡,突然产生一笔或多笔大额交易,刷卡金额超过5000,且都是整数消费,容易引起银行的注意,最好让消费金额合理化,如1998、2988、10500等比较符合的撒谎过尿频定价规则;

  3、刷卡时间单一,最容易引起银行注意的是每个月的账单期一过便有大额交易产生,而平时则风平浪尽;

  4、在POS机上查询信用卡余额也是犯了大忌,尽量不要在POS机上查余额。

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