信用卡刷卡套现技巧|信用卡刷卡套现后果

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  “信用卡套现”是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。下面是本站为大家带来的信用卡刷卡套现后果,希望能帮助到大家!

  信用卡刷卡套现后果

  影响征信

  信用在现在的社会普及的越来越广泛了,个人征信对于我们的日常生活更是起到非常重要的作用,对我们的日常生活会起到非常重要的作用,对我们以后申请信用卡或者申请贷款会有很重要的影响。

  上当受骗

  现在很多人套现都是在街边的一些小店里面进行的,跟POS机主协定好手续费之后就进行套现,但是在刷卡的过程中,有些无良的商家会用一些不正规的POS机进行操作,如果你的卡在“病毒机”或者“跳码机”上面进行刷卡的,会被银行检测出来你恶意套现,会对你的信用卡进行封卡,同时会在你的征信记录上留下污点。

  承担法律责任

  有的不在乎自己征信报告的人会认为,套现其实没什么大不了,最多只是在征信报告上面留下一些不良记录而已,反正过5年就自动取消。小编在这里想说,其实并不是你想的那么简单。信用卡套现喂饭了国家非法使用终端机具的规定,同时还会以非法经营罪来进行定罪,不仅会进行现金处罚,还会面临坐牢的风险!

  千万别这么用信用卡,银行要怀疑你“套现”了!

  卡友们要承认:无论你想不想,信用卡套现是违法的,用各种不正常不合法手段、将信用卡中信用额度的资金以现金方式套取,都属信用卡套现……而哪种行为不正常、哪种行为不合规,这尺度全权握在银行手里。

  这种衡量“尺度”无疑有一定标准,银行没有对外公开过,但现在人工智能都这么发达,一些评定细节还是有的,那小编今天就和你详细扒一扒这些判定信用卡“套现”的规则,一定要记清楚哈。

  1、突然一笔或多笔大额集中交易、还是整数,不正常!

  这个是最容易“操作”、当然也是最容易被银行风控发现的交易行为。

  银行喜欢的信用卡消费是小额多次多样、且刷卡方式设计衣食住行等多方面,时间段常集中在一天中的几个时间段,但每月汇总确实每天或每几天都有的。

  这时候,你突然来一笔大额消费,或者干脆一天好几笔大额消费都快把信用卡刷爆,“消费”还很统一都是10000、5000的整数,不是正常消费那种个位有数甚至还精确到一角一分的,都这样了,银行还不判定你是套现算我输。

  2、经常在高危小微网店上刷卡,不正常!

  这种行为也容易被银行发现。无论是高危的POS刷卡、还是现流行常有的“高危”小微网店手机消费刷卡。

  为啥要取名“高危”,因为这些账号就是银行很不喜欢的中介套钱机构、或者经常用来套现的刷卡机或者小微网店。也就是说,一旦在这些“高危”刷卡机或手机网店中有过一定大额消费行为,就容易被判为“套现”。

  特别说一下这高危小微网店刷卡,现在手机支付太流行,银行已发现很多套现机构和个人,不再直接通过POS机,而是流行用微店、有赞等手机开店软件来信用卡套现。央行和银行施压不断施压的最终结果就是:微信平台干脆直接从流量下手、封杀微店这种套现大量存在的平台支付端口。

  你觉得这样做“会误伤”,银行会在内心告诉你:不好意思,他们的钱也不是大风刮来。

  3、经常非正常营业时间刷卡,不正常!

  这样可能一般人想不到,但这条“细节”确实存在,从消费常理上来说,也有一定道理,因为一般商户的正常营业时间是早上9点~晚上10点,你说你经常晚上十二点,突然在一台POS机上进行好几笔消费、还持续性这么干,你当银行傻哟。

  拿如果本身是夜猫子、或者经常出入KTV、酒吧会所这些晚间营业场所?

  讲真,这些地方消费高没错,但正常人不会经常持续性去这些高消费场所,你持续性去,银行大数据会怀疑你的,不仅怀疑你“套现”,还怀疑你消费习惯不好、未来不还钱的可能会急剧上升,大数据就是这么聪明、有任性。

  不服气?银行会告诉你:憋着。

  4、一时国内刷卡,一时国外商户刷卡,不正常!

  这点你还别不信,甚至还有一条外汇局最新规定与此相关:“境外千元以上境外刷卡交易将上报”

  现在银联卡基本境外也可正常消费,但媒体报道过,由于目前银行卡跨境交易统计在交易透明度、统计方面存在的一些不足,一些人用境外刷卡消费的方式来套现,而套现的目的多种多样,最严重的一种,就是利用刷卡消费来转移资产或者洗钱。而这些你也清楚,都是国家明令禁止的违法犯罪行为。

  除了这种严重的,那种同一天早些时候还在国内刷卡、突然出现一笔大额境外刷卡消费,之后又在国内商户刷卡,这样的行为也容易被银行风控盯上。

  温馨提醒:

  信用卡的消费使用切实关系到个人征信,为了保护好你的信用,建议千万别和“信用卡套现”行为扯上任何关系,目前央行正在商讨,将信用卡套现行为记入个人征信系统,届时如果你严重违规,将影响个人信用记录,你知道,一旦影响到个人征信,就会影响你衣食住行等多方面。

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